那除了以上例子之外，還有什么“NO ZUO NO DIE”的收款行為供大家吸取教訓(xùn)，引以為戒呢？小編專門請(qǐng)來XTransfer的風(fēng)控團(tuán)隊(duì)化身“X-偵探”為我們活靈活現(xiàn)了幾個(gè)典型錯(cuò)誤使用案例。

XTransfer風(fēng)控團(tuán)隊(duì)在審核結(jié)匯提現(xiàn)相關(guān)單據(jù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶郝仁的PI信息上沒有任何物流信息。在未發(fā)貨的場(chǎng)景下，外貿(mào)企業(yè)使用XTransfer的結(jié)匯提現(xiàn)產(chǎn)品需要提交：發(fā)票或合同，貨運(yùn)安排。

所以XTransfer審核人員打電話向客戶郝仁核實(shí)相關(guān)信息并要求提供相應(yīng)材料，客戶郝仁先是各種理由搪塞，后來在XTransfer審核人員耐心解釋下才配合提供了與買家的微信截圖和郵件往來截圖。

這時(shí)，XTransfer風(fēng)控團(tuán)隊(duì)的偵探人格顯露出來了，根據(jù)以往的審核經(jīng)驗(yàn)，加上XTransfer風(fēng)控團(tuán)隊(duì)的火眼金睛和層層推理，他們發(fā)現(xiàn)這個(gè)客戶提供的材料和說辭都漏洞百出：PI的偽造痕跡嚴(yán)重；微信和郵件截圖又指向另一個(gè)“賣家”

XTransfer風(fēng)控團(tuán)隊(duì)?wèi)岩煽蛻艉氯蕩腿舜肇浛?，客戶郝仁最后也承認(rèn)，他確實(shí)是幫朋友代收貨款。

他將朋友與買家的PI進(jìn)行了PS處理偽造成自己和買家的PI，之所以不配合提交材料是因?yàn)樗緵]有，最后只能讓朋友截取部分微信溝通記錄和郵件記錄，然后簡單PS之后給XTransfer審核人員，以為可以蒙混過關(guān)，沒想到一下子就被識(shí)破了。

XTransfer作為一家依托于銀行基礎(chǔ)服務(wù)的金融公司，必須像銀行一樣遵守相關(guān)規(guī)定和政策。

 針對(duì)客戶郝仁幫朋友代收的“好人”行為，我們認(rèn)為這違背了銀行和XTransfer的制裁合規(guī)政策，最終將該筆貨款原路退回，并暫時(shí)性凍結(jié)客戶郝仁收款賬戶的提現(xiàn)功能。面對(duì)更為嚴(yán)重的代收行為，XTransfer將永久凍結(jié)收款賬戶！

以往，使用離岸賬戶幫人代收，或者借別人的離岸賬戶收，是一件低風(fēng)險(xiǎn)的事。

因?yàn)殄X從哪里匯入，不管；錢匯出到哪里，不管，這種“自由”讓很多外貿(mào)人有一種“賬戶是我的，我就可以隨便用”的假象。但現(xiàn)在銀行的合規(guī)檢查越來越嚴(yán)，但凡被發(fā)現(xiàn)“亂用”、“濫用”等行為，賬戶被凍結(jié)就是必然的結(jié)果！

而XTransfer作為一家金融機(jī)構(gòu)，在監(jiān)管部門、銀行、合作方等多方監(jiān)督下，合規(guī)審核會(huì)更加嚴(yán)苛，在XTransfer風(fēng)控系統(tǒng)的監(jiān)測(cè)和風(fēng)控團(tuán)隊(duì)的火眼金睛下，代收等違法操作肯定會(huì)被識(shí)破，最終也不會(huì)比“賬戶被凍結(jié)”更輕！

小編溫馨提示，每筆交易的相關(guān)材料都要存檔（合同/PI/物流單據(jù)/箱單），與買家在Whatsapp或微信等社交軟件確認(rèn)訂單信息后，要郵件再確認(rèn)一遍。一旦銀行或XTransfer需要你另外補(bǔ)交相關(guān)材料時(shí)，才不會(huì)心慌馬亂，耽誤收款進(jìn)程。

最后最重要的事情再說三遍：不要代收！不要代收！不要代收！否則后果自負(fù)！