相信應(yīng)該很多朋友都猜到了，沒錯(cuò)！就是——注冊州。美國有50個(gè)州，那每個(gè)州的政策都不相同，所以在稅率上也會有很多不同。像美國大家知道他的稅法是跟咱們國內(nèi)是完全不相同的。大家知道中國的稅制是分為中央稅、地方稅和共享稅；美國分為聯(lián)邦、州、地方三個(gè)層級（相當(dāng)于咱們中國的國 稅和地方稅）。

除了統(tǒng)一的聯(lián)邦稅21%。州所得稅是按每個(gè)州的情況進(jìn)行收繳的。但是要注意這個(gè)21%是每個(gè)美國公司都要交的，是固定的，但是州所得稅可不一樣，有的州是免費(fèi)的，但不是所有.

• 像免個(gè)稅的州有阿拉斯加州、佛羅里達(dá)州、內(nèi)華達(dá)州、新罕布夏州等

• 免企業(yè)所得稅的州有內(nèi)華達(dá)州、德州、華盛頓州等，下面我會給大家放一張免稅州的分布地圖，大家可以看到像特克薩 斯州和懷俄明州是免企業(yè)所得稅的。

像阿拉斯加州、特拉華州就是免銷售稅的。

大家可能會忽視一個(gè)點(diǎn)，美國其實(shí)是有兩種征收規(guī)則的，一種是遠(yuǎn)距離銷售稅，另一種就是近距離銷售稅。

我給大家好好的解釋一下，首先遠(yuǎn)距離銷售稅簡單來說就是咱們在該州沒有實(shí)體在經(jīng)營的，但是往該州銷售商品，就屬于要收遠(yuǎn)距離銷售稅了。像咱們做跨境電商就屬于這一類。那近距離銷售稅就是你在美國該州有實(shí)體經(jīng)營的，就比方說你有倉庫、員工和辦公室這一類的，像這樣的就需要注冊稅號收稅了。

講到這里，我突然想到好像沒和大家說銷售稅，他其實(shí)是賣家負(fù)責(zé)收了交給政府的，這里會有個(gè)誤區(qū)，大家可能會認(rèn)為銷售稅僅僅是賣家要交，其實(shí)不然，他的支付源頭還是買家。在付款時(shí)，這個(gè)銷售稅已經(jīng)包含在里面了，賣家其實(shí)只充當(dāng)了類似“中轉(zhuǎn)站”這樣的角色。

• 懷俄明州（Wyoming）

  無州企業(yè)所得稅、無州個(gè)人所得稅；

  注冊便宜、年報(bào)便宜、隱私保護(hù)好（股東信息不公開）；

• 適合對象：做數(shù)字產(chǎn)品、SaaS、自由職業(yè)者和小團(tuán)隊(duì)的。

• 特拉華州（Delaware）

  法律制度最成熟、支持股權(quán)激勵(lì)、C-Corp 標(biāo)配；

  大多數(shù)科技公司、上市公司都在這注冊；

• 適合對象：有融資需求、計(jì)劃引入投資人等。

• 內(nèi)華達(dá)州（Nevada）

  無州稅、隱私保護(hù)強(qiáng)、監(jiān)管寬松；

  適合對象：需要保護(hù)股東隱私、不想過多信息公開的公司。

建議：

• 如果咱們沒有融資需求，推薦選懷俄明；

• 想融資、發(fā)期權(quán)、未來 IPO，走特拉華；

• 看重隱私，預(yù)算充足，也可考慮內(nèi)華達(dá)。

那咱們選好注冊州以后，咱們就要開始考慮自己的公司類型了！之前有說過，可以看這篇文章

別小看一個(gè)公司類型的選擇，這一步走錯(cuò)，可能全盤皆輸。我知道，大家在面對LLC、C-Corp、S-Corp、IBC、LTD 這些公司類型的時(shí)候肯定是看的頭大。畢竟每種類型的公司結(jié)構(gòu)都有自己的規(guī)則、稅務(wù)要求和適用場景。船長我現(xiàn)在就給大家好好的把這些全部說清楚~

獨(dú)資（Sole Proprietorship）

這個(gè)類型的最大特點(diǎn)是股東需要對公司以及債務(wù)承擔(dān)責(zé)任，同時(shí)公司所有的收入需要累加至個(gè)人收入，這是最簡單、最省錢的方式，但也是最危險(xiǎn)的。

簡單來說，獨(dú)資就是你和公司不分彼此，公司出問題，你的房子、車子、銀行卡全都有可能被拿去賠債。雖然報(bào)稅方便，但風(fēng)險(xiǎn)太大，我不推薦??！

股份公司（C-Corp）

這個(gè)公司類型是公司的債務(wù)僅僅限制在公司層面，股東們不對這些債務(wù)承擔(dān)超過其出資的個(gè)人責(zé)任，跟上面獨(dú)資最大的不同點(diǎn)是股東個(gè)人跟公司的責(zé)任以及債務(wù)劃分的很清楚，屬于跟個(gè)人完全隔離。想在美國打算融資、發(fā)股權(quán)、做大做強(qiáng)，那肯定要選擇C-Corp。

• 它是標(biāo)準(zhǔn)的股份公司，股東責(zé)任有限，支持股權(quán)激勵(lì)、吸引投資人，操作空間很大

優(yōu)勢在于：有很好的合理避稅的方式，可以將日常的公司開支，包括員工的日常支出，旅游、醫(yī)療包括娛樂等等做抵扣；

缺點(diǎn)也明確：雙重征稅，公司繳一次，分紅再繳一次。而且經(jīng)濟(jì)成本高，還得做一些工作，比如例行的股東大會、運(yùn)營記錄等等。

小型股份公司（S-Corp）

跟上面 C-Corp相似，S-Corp 最大的好處是沒有雙重征稅，利潤直接進(jìn)個(gè)人口袋，按個(gè)人所得稅率納稅，適合美國本地小企業(yè)主。

但條件限制也不少：只能是美國人，股東還不能超過 100 個(gè)，這我們就不用想了。

有限責(zé)任公司（LLC）

LLC是美國注冊公司里最多人選的，我也比較推薦這個(gè)！它適合初創(chuàng)公司或自由職業(yè)者。

對成員的國籍沒有限制，而且既可以是自然人也可以是公司實(shí)體，責(zé)任有限、沒有雙重征稅、沒有董事股東結(jié)構(gòu)限制，管理和運(yùn)營都更輕松。咱們既可以一個(gè)人擁有 LLC，也可以幾個(gè)人合伙。

國際商業(yè)公司（IBC）

IBC 這種類型是離岸公司最常見的類型，比如注冊塞舌爾（Seychelles）、巴哈馬（Bahamas）、安圭拉（Anguilla）使用的是IBC類型。

優(yōu)勢在于：免公司稅，無需審計(jì)工作，以及股東董事的隱秘性。所以還是有不少人考慮用IBC在美國以外搞資產(chǎn)隔離。

但要注意，美國監(jiān)管很嚴(yán)，不能用IBC直接運(yùn)營美國業(yè)務(wù)。

有限公司（LTD）

LTD 多出現(xiàn)在香港、新加坡、英國等地，對于做外貿(mào)、跨境電商的咱們國內(nèi)公司來說，是不錯(cuò)的選擇。而且，幾乎所有的LTD公司都是可以順利接入 Stripe 以及 Paypal 的！

但缺點(diǎn)就是，如果目標(biāo)客戶、業(yè)務(wù)主體在美國，LTD 并不是最好的選擇。

講到這里了，那大家知道注冊美國公司到底怎么選了嗎？我給大家總結(jié)一下：

• 初創(chuàng)公司、預(yù)算有限、個(gè)體戶：選 LLC，靈活又省事

• 未來有融資打算、擴(kuò)張快：注冊C-Corp一把搞定

• 美國本地居民：可以選 S-Corp（限美國人）

• 想海外資金流轉(zhuǎn)或資產(chǎn)隔離：IBC可以考慮，但千萬別用來做美國業(yè)務(wù)

• 主力市場不在美國：可以看LTD，但要注意稅務(wù)合規(guī)問題

總之，注冊公司這事兒別急著下決定，先想清楚你在哪賺錢、客戶在哪、有沒有融資需求，再選對應(yīng)的結(jié)構(gòu)，當(dāng)然像LLC型公司后續(xù)還是能轉(zhuǎn)C型公司的！我個(gè)人比較推薦咱們跨境電商賣家、初創(chuàng)公司選擇LLC就夠了，后續(xù)做大做強(qiáng)再換類型就好了呀~有還不知道怎么選擇的可以評論區(qū)留言或者加我v:ChuanZhang888_都可以的。

講到這里了，基礎(chǔ)的準(zhǔn)備工作已經(jīng)做的差不多了，那我在來和大家講講注冊美國公司的優(yōu)勢。

注冊美國公司的 9 大優(yōu)勢，我做了個(gè)表格，大家可以看看

1. “國際身份認(rèn)證”，更容易建立信任

   在全球市場，美國公司等于能省去很多麻煩。像用中國公司的名義談合作、談投資，可能還要解釋半天；但一旦是“美國LLC”，不少客戶、平臺、支付機(jī)構(gòu)立馬放下警惕。很多人就是靠這個(gè)身份，擴(kuò)大了自己的商業(yè)版圖。

2. 直接開通美區(qū)Stripe、Shopify、PayPal

   別小看這點(diǎn)，中國大陸公司想接入Stripe是基本不可能的。但美國公司，分分鐘拿到賬戶，綁定Shopify，開始收款、廣告投放、而且美區(qū)版本更好，是絕大多數(shù)人的選擇。

3. 不用跑去美國，全程遠(yuǎn)程搞定

   注冊公司不用自己去找美國地址、不用簽證、更不用飛過去。在國內(nèi)動(dòng)動(dòng)手指頭就能搞定，最快 1-3 天就能下注冊證書。當(dāng)然可以自己diy，也可以找代理公司幫忙代注冊，下面我會和大家仔細(xì)地說說兩種的注冊詳細(xì)流程~

4. 稅務(wù)合規(guī)、隱私保護(hù)全都能有

   像懷俄明州、特拉華州這類熱門注冊地，不僅注冊便宜、年報(bào)簡單，還支持匿名股東、不公開個(gè)人信息。對咱們跨境創(chuàng)業(yè)者特別友好。我也是比較推薦這兩個(gè)注冊地！

之前就有很多朋友問我，美國公司注冊到底麻不麻煩？其實(shí)流程不復(fù)雜，但細(xì)節(jié)真不少。尤其是咱們?nèi)嗽趪鴥?nèi)，很多關(guān)鍵環(huán)節(jié)如果沒整明白，后期運(yùn)營踩雷概率很高。所以今天我就從合法地址、注冊流程、EIN申請、發(fā)票系統(tǒng)這些最容易搞混的點(diǎn)，一次性給大家講清楚。

• 地址：

合法地址必須有，不是隨便填個(gè)郵箱就行

不管咱們在哪個(gè)州注冊美國公司，都必須提供一個(gè)真實(shí)有效的美國地址，用來接收政府、法院、稅務(wù)局等機(jī)構(gòu)寄來的正式信件。

注意??！這不是郵箱，也不能是虛擬地址，必須是“Registered Agent Address”，也就是注冊代理人地址。

比如，有人起訴你公司，法院是把文件寄到這個(gè)地址。一旦投遞成功，就等于“你已經(jīng)收到”，這也就是美國法律的“送達(dá)機(jī)制”。

如果你人在國內(nèi)，沒有美國地址，最常見的做法就是花錢找注冊代理公司托管。這事千萬別省，一定要找靠譜服務(wù)商。

1. 起個(gè)英文公司名（查下有沒有重名）

2. 找注冊代理（提供合法地址）

3. 在線提交注冊申請（不同州表格名不同：LLC 是 Articles of Organization，C-Corp 是 Articles of Incorporation）

4. 支付州注冊費(fèi)（幾十到幾百美元，按州不同）

5. 等待批復(fù)（快的 1-3 天，慢的一兩周）

6. 注冊完之后，州政府會給你兩份非常關(guān)鍵的文件：

   公司注冊證書（Certificate of Organization）

   公司章程（Articles of Organization

這兩份文件相當(dāng)重要，是咱們后續(xù)開銀行賬戶、申請 EIN、談合作的法定依據(jù)。

• 沒有“公章”？

對，美國人不靠這個(gè)

咱們在國內(nèi)公司開公司肯定是要用到章的，不管是公章、財(cái)務(wù)章、法人章……...都是要用的。但在美國，這壓根就沒有。

美國公司是靠“簽字”來形成法律效力，哪怕你有公章但沒簽字，那文件也不生效。美國的公司沒有強(qiáng)制的公章系統(tǒng)，頂多是做個(gè)紀(jì)念章圖個(gè)形式感。所以別再問“章去哪里刻”了，美國這邊根本不搞這套。

• 發(fā)票 ≠ Invoice

要知道美國不靠稅控系統(tǒng)

很多剛開始做跨境的朋友最容易混淆的就是“發(fā)票”這個(gè)概念。

在國內(nèi)，“發(fā)票”是官方稅務(wù)憑證，由國家統(tǒng)一監(jiān)管，有專票、普票、電子發(fā)票等等，涉及增值稅抵扣等復(fù)雜流程。

但在美國，Invoice 只是你公司自定義格式的賬單，目的是提醒客戶付款，不是用來交稅的。收了錢之后，你再出個(gè) Receipt 表示對方已付款就行。

美國沒有發(fā)票平臺、沒有稅控軟件，也沒人來查你發(fā)票格式對不對。整個(gè)體系更偏向信任機(jī)制+合同精神，政府不怎么介入。

所以別再想著找美國 稅務(wù)機(jī)關(guān)去申請發(fā)票了——壓根沒有。

注冊完公司第一時(shí)間要干嘛？不是去接單，而是：趕緊申請 EIN，也就是美國的聯(lián)邦稅號，相當(dāng)于公司在 IRS 系統(tǒng)里的“身份證”。

EIN是Employer Identification Number的縮寫，中文稱為雇主識別號碼，也稱聯(lián)邦稅識別號碼，是美國國 稅局（IRS）為企業(yè)或個(gè)人分配的獨(dú)特的聯(lián)邦稅號。它類似于個(gè)人的社會保障號碼（SSN），但適用于企業(yè)、非營利組織等實(shí)體。

• 企業(yè)主：包括合伙企業(yè)、公司和有限責(zé)任公司等。

• 獨(dú)立承包商：即使是個(gè)人也可能需要EIN來報(bào)稅。

• 非營利組織：這些組織需要EIN來享受稅務(wù)豁免。

• 外國企業(yè)：某些符合條件的外國公司也可以申請EIN。

官方的說法就是報(bào)稅，公司或者個(gè)人在每年報(bào)稅季向國 稅局報(bào)稅的時(shí)候，都要提供EIN來驗(yàn)證自己的身份。

同時(shí)，除了報(bào)稅以外，咱們在申請美國銀行開戶，開設(shè)美區(qū)stripe收款賬戶，申請Shopify Payment，亞馬遜OA套利賣家申請Wholesale帳號，申請注冊州的Resale permit銷售許可證，申請退稅等?；旧嫌妹绹驹诋?dāng)?shù)剡M(jìn)行交易買賣的都需要EIN號。

1. 報(bào)稅

2. 雇人發(fā)工資

3. 開銀行賬戶

4. 注冊 Stripe、PayPal、Brex

5. 談合同、接項(xiàng)目……

• EIN大概格式像這樣:12-3456789，9位數(shù)字組成。

很多朋友問我：EIN到底怎么申請？哪種方式最快？需要交錢嗎？今天，我就把EIN的5種申請方式詳細(xì)給大家拆解一下

方式一：在線申請

• 優(yōu)點(diǎn)：

最快！幾分鐘出 EIN

無需等待郵件或傳真回復(fù)

• 缺點(diǎn)：

必須要有 SSN/ITIN 才能用

大多數(shù)中國用戶沒這個(gè)稅號，基本用不了

方式二：電話申請

• 優(yōu)點(diǎn)：

快速反饋，可以直接和IRS工作人員溝通問題

比郵寄快不少

• 缺點(diǎn)：

英語要求高，必須能流暢對話

只在美東時(shí)間工作日開放（晚上才能打電話！?。?/p>

方式三：傳真申請（推薦）

• 優(yōu)點(diǎn)：

中國申請人最常用方式

比郵寄快，一般 3-5 個(gè)工作日就能拿 EIN

• 缺點(diǎn)：

需要傳真設(shè)備（可以用電子傳真）

稍有資料填錯(cuò)就可能被拒，需等 IRS 回復(fù)

方式四：郵寄申請

• 優(yōu)點(diǎn)：

不需要電話/網(wǎng)絡(luò)

穩(wěn)妥方式

• 缺點(diǎn)：

時(shí)間拉得非常長，通常要 4-8周 才收到 EIN

填錯(cuò)表格=等半天還被退回來，風(fēng)險(xiǎn)略高

方式五：找代理申請（適合想省心的人）

• 優(yōu)點(diǎn)：

你只要提供資料，其它流程全包辦

效率高，一般 1~2 工作日可下 EIN

可提供中文服務(wù)，避免填錯(cuò)/信息不符

• 缺點(diǎn)：

需要付服務(wù)費(fèi)（但對小白來說，這錢花得值）

我查了一下，咱們中國代理的申請費(fèi)用確實(shí)偏高，淘寶一搜3000起。所以為了便宜些，咱們不妨考慮美國代理。大多數(shù)美國代理提供的EIN申請服務(wù)價(jià)格都50~200usd之間，相較于國內(nèi)代理，性價(jià)比會更高。

我自己嘗試并找到了一家信譽(yù)比較好的美國代理公司。我說自己是博主，問能不能給予最低折扣。反正經(jīng)過一陣磨，他們最終同意30usd的價(jià)格。這個(gè)價(jià)格遠(yuǎn)低于他們平時(shí)的80usd標(biāo)準(zhǔn)！而且，稅號通常在1~2個(gè)工作日內(nèi)就能拿到，效率極高！

不過就算我自己找了代理，但還是和大家分享一下，自己如何在官網(wǎng)免費(fèi)申請。

一、打開官網(wǎng)

二、選擇報(bào)稅-企業(yè)和自雇企業(yè)-雇主身份識別號碼

三、仔細(xì)看下條款要求，然后選擇“在線申請”

四、點(diǎn)擊“申請EIN”

注意：時(shí)間時(shí)東部時(shí)間周一至周五上午7點(diǎn)至晚上10點(diǎn)。轉(zhuǎn)換到北京時(shí)間則是：晚上7點(diǎn)至早上10點(diǎn)

五、選擇公司類型

IRS會要求我們選擇公司類型，你要是對自己公司類型不確定的話可以參考這個(gè)我們選擇“LLC”

六、填寫公司信息

接下來，我們需要填寫公司名稱、公司注冊地址、成立州等信息。沒有地址的看這篇

七、填寫個(gè)人信息以及稅務(wù)情況分類

最后提交申請，然后耐心等待就好了。

? 時(shí)間限制：
IRS 網(wǎng)站在線申請時(shí)間是：美東時(shí)間周一到周五 早7點(diǎn)到晚10點(diǎn)，也就是北京時(shí)間晚上7點(diǎn)到第二天早上10點(diǎn)之間。

注意：
千萬別借別人的 SSN 去申請 EIN，屬于聯(lián)邦重罪，涉及身份盜用，會被 IRS 直接標(biāo)記為欺詐，一旦出事，罰款加坐牢！

這是我做的表格：

搞定EIN咱們開始準(zhǔn)備別的開戶資料

注冊材料：

1. 公司英文名（查重避免重復(fù)）

2. 注冊代理地址（要真實(shí)有效的美國地址，用來接收法律文件）

3. 公司成員信息（無需身份證，靠簽字確認(rèn)）

4. 填表 + 支付注冊費(fèi)（$50-$300/州不等）

注意：一定要有一個(gè)Registered Agent（注冊代理人），大多數(shù)州強(qiáng)制要求，有些服務(wù)商提供地址服務(wù)。

• 登錄該州州政府官網(wǎng)，選擇或找第三方服務(wù)商代辦

提交注冊表格

注意填寫信息

支付注冊費(fèi)

成功后你會收到兩份核心文件：

Certificate of Organization（注冊證明）

Articles of Organization（公司章程）

當(dāng)然如果你不會的話，或者不會操作的話，可以找代理公司代辦。我呢，最近正好找了一個(gè)平臺，試了一下注冊公司的流程，還是比較簡單的，費(fèi)用也挺合理，來給大家做個(gè)分享~

我們以科羅拉多州為例

整個(gè)過程其實(shí)不復(fù)雜，我來一步步和大家說一下：

一、登錄 IngStart 官網(wǎng)，注冊賬號

• 登錄網(wǎng)站：

支持郵箱登錄，幾步搞定。

這個(gè)就是他們的后臺，功能還是比較豐富的，評估你的公司風(fēng)險(xiǎn)、年審自動(dòng)提醒，在線注冊銀行賬戶，在線申請EIN、ITIN等。

二、選擇“注冊公司” > “美國公司”

接下來是選擇公司類型，填寫注冊基礎(chǔ)資料這些~

公司類型一般都選擇LLC公司，比較適合小型公司創(chuàng)業(yè)，C型公司比較適合大型公司準(zhǔn)備上市的公司。

公司名稱的話，名稱要符合美國法律，不能重名?？梢杂糜⑽摹?shù)字組合，特殊詞匯使用需額外審批。建議多準(zhǔn)備幾個(gè)公司名稱備用。

選擇公司注冊州的話，每個(gè)州的稅收政策都不一樣，可以對比一下哪個(gè)州更適合自己（我選的是科羅拉多州，性價(jià)比比較高，大家常選的還有懷俄明州、特拉華州和內(nèi)華達(dá)州。加州的規(guī)定是不管有沒有收入都需要繳納每年$800的特許稅））

然后是注冊地址，這家第一年會免費(fèi)提供公司地址服務(wù)，也可以填寫自己的美國地址。

接下來是填寫董事/股東信息。股權(quán)分配這些內(nèi)容（可以只寫你一個(gè)人）

這里有個(gè)公司注冊資本，美國沒有強(qiáng)制最低限額，但注冊資本影響信用度和責(zé)任承擔(dān)能力。從運(yùn)營和可信度考慮，初創(chuàng)公司建議設(shè)定 5 - 10 萬美元。

接下來是確定營業(yè)范圍：清晰明確公司計(jì)劃開展的業(yè)務(wù)活動(dòng)，這關(guān)系到經(jīng)營合規(guī)性。

然后選擇收貨人，這個(gè)一定要寫自己的真實(shí)信息，國內(nèi)地址和手機(jī)號就可以。

然后點(diǎn)擊下一步。就提交資料了~

接下來是選擇額外服務(wù)

基礎(chǔ)注冊：包含公司注冊、代理人、注冊地址等

標(biāo)準(zhǔn)套餐：額外包含聯(lián)邦稅號（EIN）申請（這個(gè)一定要選，單獨(dú)注冊EIN需要100-200美金），資料盒沒有必要選，美國公章是沒有法律作用的，都是以簽字為準(zhǔn)~

接下來就是付款了，不需要海外信用卡也不需要美金支付，支付寶就可以支付~支付完成后一般3個(gè)工作日就會完成注冊了。

美國的稅務(wù)體系，是出了名的復(fù)雜。它不是全國一套標(biāo)準(zhǔn)，而是聯(lián)邦、州、地方三級分治。

聯(lián)邦政府主要收公司所得稅、個(gè)人所得稅、工資稅、消費(fèi)稅、遺產(chǎn)稅和關(guān)稅等；
州政府一般會收銷售稅、使用稅、企業(yè)和個(gè)人所得稅；
地方政府則收房產(chǎn)稅、附加銷售稅等。

• 每個(gè)州都有自己的稅收政策，企業(yè)需要遵守當(dāng)?shù)囟惙ú⒗U納相應(yīng)的州和地方政府稅。各州不同，一般指的是某個(gè)州的平均州稅。例如，科州州稅4.63%、加州州稅8.84%。

簡單說，非美國居民開的公司，只需要就美國境內(nèi)來源的收入報(bào)稅。不是全球收入都要交。

• 比如咱們注冊了一個(gè)懷俄明州LLC，在Shopify上賣獨(dú)立站產(chǎn)品給美國客戶，就屬于“有美國來源收入”，要報(bào)稅。

但如果你公司沒實(shí)際運(yùn)營（沒辦公室、工廠、員工等）、沒在美國收款、沒交易記錄，那就屬于“沒有美國有效關(guān)聯(lián)收入”，這時(shí)候雖然也要報(bào)稅，但通常是“空報(bào)”，意思是沒有收入，僅需要提交信息表。

需要提醒的是，就算你公司完全沒收入、不賺錢，IRS依然要求你提交信息表，不報(bào)就是違規(guī)。

如果你注冊的是C-Corp，那公司是一個(gè)獨(dú)立納稅主體，要自己交聯(lián)邦企業(yè)所得稅；
如果你注冊的是LLC，那是按個(gè)人身份來報(bào)稅；
特別是單成員LLC，如果你是非美國 稅務(wù)居民，那你需要報(bào)的稅表是1040-NR，這是專門針對非美國人的個(gè)人報(bào)稅表。

這就涉及另一個(gè)問題：你有沒有稅號？

咱們大多數(shù)中國人沒有美國SSN（社會安全號），那要怎么報(bào)稅？

這時(shí)候咱們就需要申請一個(gè)叫ITIN的稅號，它是IRS 給咱們這種外國人的個(gè)人報(bào)稅號碼。

你要是LLC的實(shí)際控制人，要報(bào)1040-NR，那你就必須先有ITIN，沒有這個(gè)號，根本報(bào)不了稅。也沒法申請銀行賬戶、報(bào)K-1表等。

所以建議在公司注冊完、申請EIN后就盡早把ITIN申請流程安排上。

不同公司類型對應(yīng)的稅表不同。最常見的這幾種：

C-Corp 報(bào)表：Form 1120，截止時(shí)間是每年4月15日

多成員LLC：報(bào)Form 1065，并給每個(gè)成員發(fā)K-1表，成員還得報(bào)1040-NR，截止是3月15日

單成員LLC：如果控股人是非稅務(wù)居民，要報(bào)Form 1040-NR，同時(shí)申報(bào)Schedule C或E

沒有實(shí)際運(yùn)營的非美籍單人LLC：也必須報(bào)Form 1120 + Form 5472，屬于信息披露，不報(bào)就罰（$25,000起）

• 建議你用個(gè)備忘提醒每年1月就開始準(zhǔn)備，不然后期忘記了，IRS就來罰款了，我身邊有不少忘報(bào)稅被罰款的例子，所以一定要注意?。ㄎ沂谴砉敬k公司注冊時(shí)贈送的提醒業(yè)務(wù)，還沒到時(shí)間就提醒我，幫我填好稅表，提交就好了，超方便~）

懷俄明的確是稅負(fù)最低的州之一。它沒有州企業(yè)所得稅，也沒有州個(gè)人所得稅。但注意：

• 你還是要交聯(lián)邦稅（哪怕只是空表）

• 如果你在其他州達(dá)到了銷售稅門檻，比如你在德州有銷售，就要代收代繳該州銷售稅

很多人以為注冊懷俄明就啥都不用交了，這是大誤區(qū)。

下面咱們就來講講如何申請ITIN

• ITIN 到底是干嘛的？

說白了，ITIN 就是非美國公民或綠卡持有者在美國報(bào)稅時(shí)用的身份證號。
它的存在，是為了讓IRS能準(zhǔn)確識別、管理境外人士的稅務(wù)申報(bào)信息。

美國公民報(bào)稅用的是SSN，像咱們外國人沒 SSN，那就得用 ITIN。

如果你屬于以下幾類人，那就要申請：

• 非美國居民，但需要報(bào)聯(lián)邦稅

• 在美國有收入，或因業(yè)務(wù)往來需要填寫稅表的人

• 外國人投資美國公司，持有股份、收取分紅

• 外籍配偶或子女被列入美國報(bào)稅人的家庭稅務(wù)

• 想要合法申請美國銀行卡或信用卡，但沒 SSN

• 申請稅收協(xié)定優(yōu)惠（如美中稅協(xié)）的人群

尤其是做跨境電商的朋友，如果你用的是 LLC 公司類型，那你作為實(shí)際控制人一定需要 ITIN 才能完成合規(guī)報(bào)稅。

• 無法報(bào)稅，也就無法合法經(jīng)營；

• 無法收取 K-1 表格，合伙企業(yè)成員信息無法確認(rèn)；

• Stripe、PayPal 等平臺驗(yàn)證時(shí)卡住；

• 申請美區(qū)銀行卡失敗，越來越多銀行要求 SSN/ITIN 驗(yàn)證身份。

1. 不能當(dāng)作美國身份證明

2. 不能用于移民、入境

3. 不能賦予美國工作權(quán)利

4. 它純粹是稅務(wù)身份識別碼，別指望它帶來什么簽證便利或身份地位改變。

1. 自己 DIY 申請（適合英文好 + 想省錢的人）

你需要：

下載 IRS 的 W-7表格，完整填寫

準(zhǔn)備護(hù)照原件或公證副本

說明你申請 ITIN 的理由（如：需要報(bào)稅、已注冊 LLC）

把所有材料用 EMS 郵寄到 IRS 官方地址

問題在于：

護(hù)照需要郵寄原件，存在遺失風(fēng)險(xiǎn)

審批周期長（2-3個(gè)月）

稍有填錯(cuò)，容易退回

2. 找代理公司辦理（最穩(wěn)妥方式）

現(xiàn)在有很多專業(yè)機(jī)構(gòu)可以幫助申請 ITIN。你只需要提供：

1. 護(hù)照描件

2. 填寫好的 ITIN 申請表（中文版）

其他的他們會代為完成，包括翻譯、稅務(wù)理由說明等，整個(gè)周期約 2-3 個(gè)月。

我推薦使用靠譜、實(shí)操經(jīng)驗(yàn)多的美國本地機(jī)構(gòu)，辦理效率和合規(guī)性更強(qiáng)。有需要的朋友可以加我v：ChuanZhang888_或者掃一掃文章尾部的二維碼，推薦給您！我自己不做的，但我給大家推薦我自己一直有再用，靠譜、專業(yè)的代理公司。

3. 郵寄 + 稅表一起交（適合報(bào)稅季）

如果你是為了報(bào)稅才需要 ITIN，可以選擇把報(bào)稅表（比如1040-NR）和W-7一起提交，一起處理。

這也是 IRS 官方認(rèn)可的一種方式。

1. 打開 IRS 官網(wǎng)，搜索“W-7 form”

   

2. 下載最新版 PDF 表格

   

3. 準(zhǔn)備好護(hù)照（原件或認(rèn)證副本）、稅務(wù)相關(guān)證明（如 1040-NR 草稿）

   

4. 填完 W-7 表后連同其他資料郵寄至 IRS 地址

5. 等待審核結(jié)果（通常2-3個(gè)月）

??！注意：千萬別圖便宜去淘寶、黑代理申請那種“秒出ITIN”的服務(wù)，很可能是偽造材料、盜用信息辦理，后果極其嚴(yán)重！一旦被 IRS 發(fā)現(xiàn)，將會永久封號 + 拒絕你的合法身份。

講完了ITIN注冊，那正好給大家一起講講如何用ITIN注冊Stripe賬戶

如果咱們做的是獨(dú)立站、SaaS、虛擬產(chǎn)品，或者面向全球收款，那你多半聽過 Stripe。

但可能還有朋友不太清楚它是干嘛的，那我先來簡單科普一下：

• Stripe 是一家全球領(lǐng)先的在線支付服務(wù)平臺，支持 46 個(gè)國家/地區(qū)商家注冊使用，用戶包括 Google、Amazon、Shopify 等。它最大的特點(diǎn)是——好接入、功能全、費(fèi)率低、結(jié)算快。

不僅可以收 Visa、Master、銀聯(lián)，還能集成支付寶、微信，甚至還能用它開虛擬卡，所以被廣泛應(yīng)用在獨(dú)立站、SaaS 訂閱、數(shù)字產(chǎn)品銷售等場景。

雖然 Stripe 支持多個(gè)國家，但美國區(qū)一直是最受歡迎的版本，理由很簡單：

• 功能最全，基本沒啥限制

• 接入靈活，開發(fā)友好

• 支持美區(qū)收款賬戶，提現(xiàn)方便

• 審核寬松，非美國人也能開

只要你有：

1. 美國 稅號（EIN 或 ITIN）

2. 美國地址（虛擬地址也行）

3. 美國手機(jī)號（用 Google Voice 就可以）

你就能順利注冊并激活 Stripe 美國區(qū)賬戶。

美國手機(jī)號：推薦用 Google Voice 免費(fèi)搞定

美國地址：可以通過 Anytime Mailbox 注冊一個(gè)虛擬地址

美國 稅號：EIN 或 ITIN，二選一

護(hù)照：中國護(hù)照完全可以用

注冊其實(shí)很簡單，只要你資料準(zhǔn)備齊全，幾分鐘搞定。

打開 Stripe 官網(wǎng)，點(diǎn)擊“立即開始”

輸入郵箱，設(shè)置密碼，國家選“美國”，創(chuàng)建賬號

驗(yàn)證郵箱，登錄后臺，點(diǎn)擊“激活賬戶”

填寫信息：

公司類型選“個(gè)人”

地址填美國虛擬地址

電話填 Google Voice

稅號填你申請的 ITIN（沒有 SSN 也沒關(guān)系）

完成這些，就可以激活 Stripe 賬戶啦。

那都講到這了，那咱們再說說如何開設(shè)美區(qū)PayPal賬戶

• 說起 PayPal，咱們做跨境的朋友基本都不陌生。作為全球最大的第三方支付平臺之一，PayPal 能支持幾乎所有國家和地區(qū)的在線交易。但你知道嗎？不同國家/地區(qū)的 PayPal 賬號，其實(shí)功能和權(quán)限是有差別的。

比如，美區(qū) PayPal 和大陸 PayPal，看著是一個(gè)平臺，實(shí)則體驗(yàn)完全兩回事。

• 轉(zhuǎn)賬權(quán)限

大陸 PayPal 是不允許賬號之間互相轉(zhuǎn)賬的，只能向海外 PayPal 轉(zhuǎn)賬，而且必須通過“商品/服務(wù)”模式，不能用“朋友/家人”模式。
但美區(qū) PayPal 就完全不同了——可以自由轉(zhuǎn)賬、支持朋友模式，手續(xù)費(fèi)更低、到賬更快。

• 海外平臺兼容性

不少海外平臺，如 Amazon、Etsy、Netflix 等，其實(shí)都不接受大陸 PayPal 付款。
而美區(qū) PayPal 幾乎是通用“通行證”，接入毫無障礙。

• 手續(xù)費(fèi)差異

大陸 PayPal 每次提現(xiàn)到國內(nèi)銀行卡需要 35 美元手續(xù)費(fèi)，
而美區(qū) PayPal 標(biāo)準(zhǔn)提現(xiàn)到美國銀行賬戶是 0 手續(xù)費(fèi)，就算走加急提現(xiàn)也不過是 1%（封頂10美元）。

• 收款優(yōu)勢

美區(qū) PayPal 不僅支持綁定美國銀行賬戶，還能用全幣種信用卡收款；
提現(xiàn)靈活，轉(zhuǎn)賬快捷，整體體驗(yàn)完全不同。

注冊一個(gè)合規(guī)的美區(qū) 企業(yè) PayPal 賬號，你需要準(zhǔn)備以下資料：

1. 美國公司信息：公司名、地址、電話、注冊文件

2. 美國 稅號：EIN 或 SSN（二選一）

3. 美國銀行賬戶信息：包括 Routing Number 和 Account Number

4. 本人身份信息：護(hù)照或美國駕照

5. 美國手機(jī)號：必須是真實(shí)能接收驗(yàn)證碼的手機(jī)卡，Google Voice 現(xiàn)在已經(jīng)不行了，推薦用 Google Fi 或某寶購買實(shí)體卡

注意：虛擬手機(jī)號目前基本不能通過驗(yàn)證，所以手機(jī)號必須是“能收驗(yàn)證碼”的那種。

第一步，打開 PayPal 官網(wǎng)，點(diǎn)擊右上角“Sign up”

第二步，選擇賬戶類型為“Business Account”（商業(yè)賬戶）

第三步，填寫郵箱、設(shè)置密碼，完成基本賬戶注冊

第四步，驗(yàn)證郵箱并填寫公司信息、聯(lián)系人信息、地址、稅號等（這里建議資料都用真實(shí)有效的）

第五步，添加銀行卡或信用卡，綁定用于收款/付款的賬戶（推薦綁定美國銀行賬戶）

第六步，驗(yàn)證手機(jī)號、確認(rèn)郵件，整個(gè)賬戶激活流程就算完成了

完成后你就可以使用美區(qū) PayPal 正式收款、轉(zhuǎn)賬、提現(xiàn)了！

這是大家關(guān)心最多的，咱們直接舉例說明：

標(biāo)準(zhǔn)銷售費(fèi)用（國際交易）

• 跨境交易費(fèi)率：3.4% + $0.30 / 筆

• 貨幣轉(zhuǎn)換費(fèi)：2.5% - 4%（根據(jù)貨幣對不同浮動(dòng)）

提現(xiàn)費(fèi)用

• 普通提現(xiàn)到美區(qū)銀行賬戶：免費(fèi)

• 加急提現(xiàn)（Instant Transfer）：1% 手續(xù)費(fèi)，最低 $0.25，最高 $10

簡單說，它是Shopify官方內(nèi)置的收款工具，幫你把支付直接集成在 Shopify 商店里。

顧客不用跳轉(zhuǎn)第三方支付頁面，也不用跳出網(wǎng)站，站內(nèi)完成支付，一氣呵成，非常方便，能有更多的客戶和訂單。

1. 交易費(fèi)更低

美區(qū) Shopify Payments 的基礎(chǔ)費(fèi)率是：
2.9% + $0.30 / 筆（信用卡支付）
如果用非美區(qū)卡再加收 1%，但依然比很多第三方支付平臺低不少。

舉個(gè)例子，一筆 $100 的訂單你只需要支付 $3.20 的手續(xù)費(fèi)，
而一些第三方支付，甚至能收去你 $5-$6，長期下來差不少。

2. 提升顧客轉(zhuǎn)化率

用戶不用跳轉(zhuǎn) Paypal、Stripe 這些平臺，
點(diǎn)一下“立即支付”，幾秒搞定。

這對于沖動(dòng)消費(fèi)、移動(dòng)端下單的客戶，極度友好。

3. 支持多種支付方式

包括 Visa、Master、AE 等主流信用卡，
也支持 Apple Pay、Google Pay —— 直接刷臉就付款，簡直不要太絲滑。

4. 到賬快，資金回籠穩(wěn)

大多數(shù)商戶 2-3 個(gè)工作日內(nèi)到賬，
在跨境這塊能做到資金快速回籠，非常關(guān)鍵。

注意：必須是“美區(qū)店鋪”才能開通 Shopify Payments。

準(zhǔn)備工作：

1. 美國公司注冊信息（推薦注冊 LLC，州推薦懷俄明）

2. 美國 稅號 EIN（公司級別）或 ITIN（個(gè)人稅號）

3. 美國實(shí)體地址（可以用虛擬地址服務(wù)）

4. 美國銀行賬戶（我用的是 U.S. Bank）

5. 美國手機(jī)號（實(shí)體卡，Google Voice 已不支持接收驗(yàn)證碼）

聽起來有點(diǎn)復(fù)雜？我也覺得。（其實(shí)是因?yàn)槲易约涸嚵耍瑳]整明白）
所以我直接找了一家靠譜的代理公司，全套搞定，包括地址、稅號、銀行賬戶，一站式服務(wù)，比自己搞快多了，也省心。

1. 登錄 Shopify 后臺

左側(cè)點(diǎn)擊「Settings」 → 「Payment providers」

2. 找到 Shopify Payments，點(diǎn)擊「啟用」

系統(tǒng)會跳出提示，確認(rèn)使用 Shopify Payments，點(diǎn)「繼續(xù)」。

3. 填寫公司信息

輸入公司名稱、注冊地址、EIN 號等信息。
??一定要與注冊資料保持一致，不然容易審核不過。

地址示例：

街道地址：1988 Broadway St STE 124B  

城市：Boulder  

郵編：82395  

州：CO  

4. 綁定美國銀行賬戶

填寫銀行賬號和 Routing Number，
銀行賬戶的持有人名字必須和公司名稱匹配。

5. 驗(yàn)證身份

系統(tǒng)會發(fā)驗(yàn)證碼到你綁定的手機(jī)號，輸入后驗(yàn)證通過。
這是 Shopify 驗(yàn)證你真實(shí)性的重要一步，別馬虎。

6. 啟用兩步驗(yàn)證（可選但建議）

這個(gè)不影響開通，但能提升賬戶安全性，避免被風(fēng)控。

等待審核+調(diào)整設(shè)置

提交資料后，耐心等 Shopify 審核，通常 1-2 個(gè)工作日就能出結(jié)果。
審核通過后，你就能在后臺看到完整的 Shopify Payments 收款設(shè)置。

建議再檢查一下：

• 收款方式設(shè)置

• 退款/授權(quán)政策

• 測試下整個(gè)支付流程（可用測試信用卡）

然后就注冊全部完成啦！