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大數(shù)跨境
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銀行外匯展業(yè)改革參與銀行名單公布，16家銀行參與

銀行外匯展業(yè)改革參與銀行名單公布，16家銀行參與 出海記
2025-01-18
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導(dǎo)讀：銀行外匯展業(yè)改革參與銀行名單公布，16家銀行參與
近日，據(jù)從國(guó)家外匯管理局獲悉，2023年國(guó)家外匯局推動(dòng)銀行外匯展業(yè)改革，改革實(shí)施一年來，銀行積極參與，社會(huì)各界反響良好。目前，參與銀行已經(jīng)從起步時(shí)的4家增加到16家，覆蓋范圍逐步擴(kuò)展到全國(guó)。
據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道相關(guān)文章報(bào)道，這16家參與銀行包括3家大型銀行、9家股份制銀行、2家城商行和2家外資行。
3家大型銀行分別是中國(guó)銀行、農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行；
9家股份制銀行分別是中信銀行、民生銀行、浦發(fā)銀行、浙商銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、廣發(fā)銀行、平安銀行和光大銀行；
城商行分別是寧波銀行和杭州銀行；
外資行分別是花旗銀行和匯豐銀行。
此外，大型銀行當(dāng)中工商銀行和建設(shè)銀行正在積極籌備，可能會(huì)在今年二季度正式參與。
據(jù)了解，2023年年底，國(guó)家外匯管理局公告2023年第1號(hào)（簡(jiǎn)稱《展業(yè)辦法）發(fā)布，進(jìn)一步提升銀行外匯展業(yè)能力，促進(jìn)跨境貿(mào)易與投融資便利化，防范跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。
該文件的主要內(nèi)容包括：
一是明確適用《展業(yè)辦法》的銀行需遵循全面性、有效性、一致性原則，建立健全并有效執(zhí)行外匯展業(yè)內(nèi)控制度。
二是要求銀行落實(shí)“了解客戶”責(zé)任。銀行應(yīng)對(duì)客戶開展必要的盡職調(diào)查并動(dòng)態(tài)更新。支持銀行結(jié)合自身風(fēng)險(xiǎn)管理要求進(jìn)行客戶分類。
三是明確外匯業(yè)務(wù)差異化審核措施。對(duì)于一類客戶，銀行可憑客戶指令辦理外匯業(yè)務(wù)；對(duì)于二類客戶，銀行應(yīng)堅(jiān)持“風(fēng)險(xiǎn)為本”和“實(shí)質(zhì)重于形式”原則進(jìn)行外匯業(yè)務(wù)審查；對(duì)于三類客戶，銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況強(qiáng)化審核措施。
四是強(qiáng)化外匯風(fēng)險(xiǎn)交易監(jiān)測(cè)與報(bào)告。要求銀行建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析機(jī)制，及時(shí)上報(bào)外匯風(fēng)險(xiǎn)交易并酌情采取相應(yīng)管控措施。
五是明確“盡職免責(zé)”原則。銀行能夠證明已勤勉盡責(zé)進(jìn)行外匯展業(yè)的，不追究相關(guān)法律責(zé)任。需要特別強(qiáng)調(diào)的是，銀行可以自愿選擇適用《展業(yè)辦法》模式進(jìn)行外匯展業(yè)，未選擇適用《展業(yè)辦法》模式的，按照原有相關(guān)外匯管理法律法規(guī)進(jìn)行外匯展業(yè)，不受影響。
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