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大數(shù)跨境
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未正確披露費率情況，Wise被美國罰款近250萬美元

未正確披露費率情況，Wise被美國罰款近250萬美元 出海記
2025-02-02
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導(dǎo)讀：未正確披露費率情況，Wise被美國罰款近250萬美元
在倫敦上市的金融科技公司 Wise 因“一系列非法行為”被美國監(jiān)管機構(gòu)勒令支付近 250 萬美元，其中包括誤導(dǎo)性的費用廣告。 
美國消費者金融保護局周四（1月30日）要求Wise支付 200 萬美元的民事罰款和 45 萬美元的客戶賠償金，原因是該公司宣傳的費用不準確，并且未能正確披露匯率和其他費用。 
Wise 以提供廉價、快速的跨境支付服務(wù)而自豪，且沒有隱藏費用。然而，監(jiān)管機構(gòu)發(fā)現(xiàn)，該公司“誤導(dǎo)”美國客戶，讓他們相信他們會獲得較低的 ATM 費用，并且未能正確披露其匯率。 
監(jiān)管機構(gòu)還發(fā)現(xiàn)，當(dāng)客戶付款未能按時到達時，Wise 未能在法律規(guī)定的時間內(nèi)退還匯款費用。
“通過欺騙客戶，Wise 在匯款市場上獲得了相對于其他競爭對手的不公平優(yōu)勢，”CFPB 主管 Rohit Chopra 表示。“新技術(shù)可以幫助降低匯款成本并使其更加便捷，但公司必須誠實并遵守長期存在的法律。” 
周五倫敦早盤，該金融科技公司的股價基本持平。 
Wise 表示，該公司“無意中以該局認為有必要解決的方式開展運營”，并補充說這些問題主要是“技術(shù)問題”，但在有限的情況下，一些美國客戶發(fā)現(xiàn)“費用略有錯誤”，該公司“主動并自愿進行了全額補償”。 
該公司還補充道：“盡管 Wise 強烈反對消費者金融保護局 (CFPB) 對 Wise 行為的描述，但我們?nèi)哉嬲\地與消費者金融保護局合作解決此事。” 該公司表示，調(diào)查已于 2020 年和 2021 年進行，并已向受影響的客戶支付了 45 萬美元的賠償金。 
Wise 成立于 2011 年，10 年后在倫敦證券交易所上市，被譽為倫敦的成功故事。但其國際擴張之路并不順利。2021 年，該公司因反洗錢控制不力而被阿聯(lián)酋金融監(jiān)管機構(gòu)罰款 36 萬美元。 
英國《金融時報》此前也報道稱，2022年，歐洲監(jiān)管機構(gòu)發(fā)現(xiàn)這家初創(chuàng)公司缺乏數(shù)十萬客戶的地址證明，隨后迫使其制定正式的補救計劃。 
2023 年，Wise 終止了與 Evolve Bank 在美國的合作關(guān)系，此后，Evolve Bank 因風(fēng)險管理、反洗錢和合規(guī)失敗而受到美聯(lián)儲委員會的執(zhí)法行動打擊。這家英國金融科技公司去年表示，Evolve 的數(shù)據(jù)泄露也影響了 Wise 的客戶。Wise 本周早些時候宣布將在墨西哥推出該服務(wù)，以期擴大其在美國匯款市場的份額。
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《移動支付網(wǎng)》旗下公眾號矩陣，聚焦金融科技(支付)企業(yè)出海、海外市場動態(tài)、海外監(jiān)管政策等方面。
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