自 2024 年 9 月 4 日起， 南非銀行將暫停向納米比亞、斯威士蘭和萊索托提供電子資金轉(zhuǎn)賬 (EFT) 服務。

這一變化將阻止南非客戶以電子方式向共同貨幣區(qū) (CMA) 內(nèi)的這些國家匯款。自 2024 年 9 月 30 日起，CMA 國家之間的低價值 EFT 以及借記卡和信用卡支付等交易將被重新歸類為跨境支付。南非儲備銀行 (SARB) 宣布，這些交易將受到更嚴格的盡職調(diào)查措施的約束。

南非儲備銀行解釋稱，此前這些交易在 CMA 內(nèi)作為國內(nèi)支付處理，通過南非國內(nèi)零售支付系統(tǒng)處理。該系統(tǒng)為客戶提供了經(jīng)濟高效的服務。然而，為了符合國際標準并提高發(fā)現(xiàn)和預防洗錢等金融犯罪的能力，支付系統(tǒng)將進行更新。

與金融行動特別工作組保持一致

南非儲備銀行的舉措與南非為執(zhí)行金融行動特別工作組 (FATF) 的建議而做出的努力相一致，該建議旨在改善反洗錢、反恐怖主義融資和打擊擴散融資措施。這一調(diào)整是南非在 2025 年 1 月退出 FATF 灰名單戰(zhàn)略的一部分。 

暫停將影響各種銀行服務，包括通過數(shù)字平臺付款、處理止損訂單以及向現(xiàn)有受益人付款。受影響的受益人和收款人將從現(xiàn)有賬戶中移除，客戶將無法按計劃進行未來付款，因為現(xiàn)有記錄將被自動刪除。值得注意的是，儲蓄賬戶和投資賬戶都將受到這項新法規(guī)的影響。 

標準銀行是一家大型銀行，該銀行已將相關變化通知客戶，并正在研究替代解決方案以促進跨境支付。該銀行表示正在開發(fā)一個新的網(wǎng)上銀行平臺以支持數(shù)字跨境支付解決方案，并將在這些解決方案可用時提供更新。