上期文章說到，烏克蘭的貨款之所以被銀行調(diào)查，是因為受美國和歐盟制裁的“克羅米亞”和“塞瓦斯托波爾”影響，所以一定要確認您的買家不是來自該地區(qū)。

另外，伊朗、蘇丹、朝鮮、敘利亞、古巴這五個國家的貨款也是堅決不能收的，絕大多數(shù)銀行都拒絕辦理這些國家的任何國際業(yè)務(wù)。

但總有一些外貿(mào)人鋌而走險，對銀行政策置若罔聞。上周XTransfer的風(fēng)控團隊在交易審核過程中針對一筆來自土耳其的匯款進行調(diào)查，發(fā)現(xiàn)該訂單的真實買家來自制裁國家-伊朗，違反了銀行及XTransfer的制裁合規(guī)政策。

XTransfer作為一家金融機構(gòu)，依托于銀行的基礎(chǔ)服務(wù)，也必須和銀行一樣遵守相關(guān)的規(guī)定和政策，所以XTransfer最終凍結(jié)了該客戶在XTransfer平臺上開立的離岸賬戶。

無論是在銀行開立的離岸賬戶還是在XTransfer上開立的，都是以你公司名義開通的，你在享受應(yīng)有服務(wù)的同時，也要承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

但很多外貿(mào)人缺乏這種意識，總認為賬戶被凍結(jié)是別人家的故事，與自己無關(guān)。比如，有很多客戶會毫無風(fēng)險意識地把自己的賬戶借給朋友使用，認為小忙一個。但實際上，這既違背銀行賬戶的使用原則，也會讓你的賬戶面臨被凍結(jié)或注銷的風(fēng)險。

如果你的朋友是上述案例中的客戶，即使匯款人來自土耳其，躲避了中間行的攔截，但最終也會因為客戶來自制裁國家而被凍結(jié)賬戶。

借用你賬戶的朋友只是無法收到貨款，但你卻要為他違反制裁銀行政策的行為負責(zé)！賬戶一旦被凍結(jié)，追悔莫及！

離岸賬戶是外貿(mào)人開展跨境貿(mào)易不可缺少的工具，大家且收款且珍惜！