中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)提示：跨境支付風(fēng)險(xiǎn)防控難度加大

出海記

2024-02-18

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導(dǎo)讀：中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)提示：跨境支付風(fēng)險(xiǎn)防控難度加大

近日，中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，對(duì)當(dāng)前支付業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)、典型案例及防控提出了建議。其中包含了跨境相關(guān)業(yè)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)。

中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)提醒，當(dāng)下跨境賭博賭資充值、招賭吸賭手段不斷升級(jí)，跨境支付風(fēng)險(xiǎn)防控難度加大。這其中包括四大類風(fēng)險(xiǎn)。

一是使用虛擬貨幣、數(shù)字人民幣進(jìn)行賭資充值。部分賭博網(wǎng)站支持使用虛擬貨幣充值賭資，相關(guān)交易脫離支付體系封閉運(yùn)行，具有高度匿名性，原有監(jiān)測(cè)手段難以追溯交易信息鏈條和資金去向。近期也出現(xiàn)了通過數(shù)字人民幣進(jìn)行涉賭交易的情況，交易多涉跨省市付款，交易金額普遍在數(shù)千元以上。

二是通過技術(shù)手段高效篩選和發(fā)展目標(biāo)群體。利用非主流聊天軟件、直播和社交平臺(tái)，通過專業(yè)技術(shù)的投入，結(jié)合人工智能技術(shù)手段，收集篩選目標(biāo)群體。廣泛使用短信群發(fā)、社交媒體引流以及在正規(guī)網(wǎng)站植入賭博網(wǎng)站鏈接等手段，通過多種途徑招賭吸賭，發(fā)展目標(biāo)群體，增加監(jiān)控難度。

三是頻繁更換域名、逃避域名內(nèi)容自動(dòng)檢測(cè)。部分賭博網(wǎng)站通過頻繁更換域名、提升注冊(cè)交易驗(yàn)證強(qiáng)度，增加了分析賭博網(wǎng)站、從中搜集涉賭線索的難度與成本。此外，為逃避云服務(wù)、通信服務(wù)等網(wǎng)絡(luò)和通信服務(wù)商對(duì)風(fēng)險(xiǎn)域名的自動(dòng)檢測(cè)，多數(shù)賭博網(wǎng)站通過偽裝用戶接入界面，將賭博頁面深度鏈接，用戶只有輸入特定的密碼，才會(huì)跳轉(zhuǎn)到涉賭頁面。

四是跨境支付風(fēng)險(xiǎn)防控難度加大。雖然境外持卡用戶對(duì)支付驗(yàn)證認(rèn)可程度正在提高，但暗網(wǎng)流通的惡意AI工具及其衍生服務(wù)提升了風(fēng)險(xiǎn)防控和破解難度。同時(shí)，虛假商戶等入網(wǎng)欺詐行為依舊是外卡內(nèi)用面臨的巨大挑戰(zhàn)，欺詐類商戶變換主體后，通過簽約不同的收單機(jī)構(gòu)在境內(nèi)外流竄入網(wǎng)。

【聲明】?jī)?nèi)容源于網(wǎng)絡(luò)

風(fēng)險(xiǎn)因素

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《移動(dòng)支付網(wǎng)》旗下公眾號(hào)矩陣，聚焦金融科技(支付)企業(yè)出海、海外市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、海外監(jiān)管政策等方面。

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出海記《移動(dòng)支付網(wǎng)》旗下公眾號(hào)矩陣，聚焦金融科技(支付)企業(yè)出海、海外市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、海外監(jiān)管政策等方面。

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