7月27日，人民銀行上海總部召開2023年第三季度例行新聞發(fā)布會，介紹2023年上半年上海市金融運(yùn)行情況，并回答媒體記者提問。外匯相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹了上海自貿(mào)區(qū)跨境金融相關(guān)制度創(chuàng)新。

上海自貿(mào)區(qū)金改過程中的金融制度創(chuàng)新有很多，最具代表性的當(dāng)屬分賬核算的自由貿(mào)易賬戶和全口徑跨境融資管理。

2014年，在風(fēng)險可控的前提下，人民銀行創(chuàng)新建立了自由貿(mào)易賬戶體系，全方位構(gòu)建了在上海率先開展可兌換試點(diǎn)的金融“安全網(wǎng)”。

在經(jīng)濟(jì)主體層面，引入新的宏觀審慎管理模式，對“一線”資金流動實行宏觀審慎基礎(chǔ)上的全面放開；對境內(nèi)“二線”資金流動采取有限滲透管理。

在機(jī)構(gòu)層面，構(gòu)建跨境金融風(fēng)險防火墻，要求金融機(jī)構(gòu)實施分賬核算管理。

在金融市場層面，建立風(fēng)險隔離帶，各類金融市場業(yè)務(wù)的資金進(jìn)出及匯兌均通過自由貿(mào)易賬戶，遵照“從哪來、回哪去”的原則進(jìn)行封閉管理。自由貿(mào)易賬戶積極對標(biāo)更高標(biāo)準(zhǔn)國際經(jīng)貿(mào)規(guī)則，參與構(gòu)建高標(biāo)準(zhǔn)國際化經(jīng)貿(mào)規(guī)則體系，落地實現(xiàn)了全面國民待遇、公平競爭和業(yè)績需求禁止等國際經(jīng)貿(mào)規(guī)則。

具體有三點(diǎn)：

一是開立自由貿(mào)易賬戶的企業(yè)不論是非居民企業(yè)賬戶（FTN）還是區(qū)內(nèi)企業(yè)賬戶（FTE），都可以按照全面國民待遇規(guī)則接受金融服務(wù)；

二是無論是國有企業(yè)、民營企業(yè)、外貿(mào)企業(yè)還是大型企業(yè)、中小微企業(yè)，都不會因為資本背景不同而設(shè)置差異化的金融服務(wù)；

三是企業(yè)可以按照市場化原則通過自由貿(mào)易賬戶辦理所需的金融服務(wù)，政策層面不會將企業(yè)經(jīng)營業(yè)績作為辦理金融服務(wù)的門檻，如自貿(mào)版跨境人民幣資金池。這些高標(biāo)準(zhǔn)國際經(jīng)貿(mào)規(guī)則的落地為上海自貿(mào)試驗區(qū)營造了良好的營商環(huán)境。

自由貿(mào)易賬戶啟動服務(wù)9年多來，累計發(fā)生本外幣跨境收支折合人民幣年均增長率為35%；境外非居民企業(yè)（含“走出去”企業(yè)）通過自由貿(mào)易賬戶辦理跨境收支折合人民幣年均增速為104.1%；企業(yè)通過自由貿(mào)易賬戶完成各類貨幣資金兌換量年均增長率為27.6%，金融機(jī)構(gòu)通過上海自由貿(mào)易賬戶直接境外融資折合人民幣年均增速為78%。經(jīng)人民銀行總行批準(zhǔn)，自由貿(mào)易賬戶系統(tǒng)先后向海南、廣東、深圳、天津等地復(fù)制推廣。

2015年，經(jīng)人民銀行總行批準(zhǔn)，上?？偛空絾幼再Q(mào)試驗區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)境外融資試點(diǎn)，在全國率先開展跨境融資與跨境資金流動宏觀審慎管理，擴(kuò)大境外融資的規(guī)模和渠道，企業(yè)和各類金融機(jī)構(gòu)可以自主從境外融入資金，運(yùn)用風(fēng)險轉(zhuǎn)換因子等新的管理方式優(yōu)化境外融資結(jié)構(gòu)，改革事前審批為事中事后監(jiān)管，建立了宏觀審慎的境外融資風(fēng)險管理新模式。以上海自貿(mào)區(qū)分賬核算境外融資實踐為藍(lán)本，人民銀行總行推出了跨境全口徑融資宏觀審慎管理，并推廣至全國范圍。

上海自貿(mào)區(qū)成立以來，在總局指導(dǎo)下，外匯局上海市分局堅決貫徹落實黨中央、國務(wù)院決策部署，以外匯管理服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展為宗旨，大力促進(jìn)貿(mào)易投資自由化便利化，穩(wěn)步推進(jìn)資本項目可兌換，積極支持上海自貿(mào)區(qū)改革創(chuàng)新。上海市分局先后于2014年、2015年、2018年和2019年印發(fā)了4版自貿(mào)區(qū)外匯管理試點(diǎn)實施細(xì)則，出臺20余項創(chuàng)新舉措。其中，外商投資企業(yè)外匯資本金與外債意愿結(jié)匯、銀行辦理直接投資外匯登記等一批創(chuàng)新型制度取得實效，先后在上海全轄或全國復(fù)制推廣，極大凸顯了自貿(mào)區(qū)“試驗田”的作用。

一是推動貿(mào)易投資便利化，提高外匯資金收付效率。經(jīng)常項下，為最大限度提升自貿(mào)區(qū)貿(mào)易收付效率，相繼推出取消出口待核查賬戶、貨物貿(mào)易電子單證審核、優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易收支便利化試點(diǎn)以及憑指令辦理經(jīng)常項下收付等政策舉措，過去2-3天才能完成的業(yè)務(wù)現(xiàn)在15分鐘就能辦完。按照上海年均380萬筆貨物貿(mào)易收支測算，系列改革措施大大減輕了全社會的“腳底成本”。資本項下，大力推進(jìn)資本項目收入支付便利化、資本項目數(shù)字化服務(wù)試點(diǎn)等政策，“讓數(shù)據(jù)多跑路，讓群眾少跑路”，極大提高了市場主體便利度。

二是紓解中小微企業(yè)跨境融資難題，精準(zhǔn)支持創(chuàng)新型經(jīng)濟(jì)發(fā)展。大幅放寬對外債權(quán)債務(wù)管理，取消對外擔(dān)保行政審批，在臨港新片區(qū)推進(jìn)外債一次性登記試點(diǎn)，企業(yè)不再需要每次現(xiàn)場往返辦理登記手續(xù)，外債資金一到位就可以投入經(jīng)營。針對創(chuàng)新型企業(yè)凈資產(chǎn)規(guī)模小、跨境融資額度有限問題，允許高新技術(shù)和“專精特新”企業(yè)在1000萬美元額度內(nèi)自主借用外債，切實解決了創(chuàng)新企業(yè)融資難瓶頸。

三是優(yōu)化總部機(jī)構(gòu)運(yùn)營環(huán)境，切實提升總部型經(jīng)濟(jì)能級。率先在全國開展跨國公司外匯資金集中運(yùn)營管理試點(diǎn)，結(jié)合轄內(nèi)跨國公司需求不斷完善管理政策，實現(xiàn)“四個打通”，即“集團(tuán)內(nèi)部打通、經(jīng)常資本打通、境內(nèi)境外打通、本幣外幣打通”，跨國公司財資管理效率持續(xù)提升。

四是支持離岸貿(mào)易集聚區(qū)建設(shè)，積極培育外貿(mào)新動能。持續(xù)推動自貿(mào)區(qū)離岸貿(mào)易集聚區(qū)建設(shè)，推動出臺外匯支持新型離岸貿(mào)易發(fā)展政策。聚焦跨境電商“小額、海量、電子化”的交易特點(diǎn)，完善管理思路和服務(wù)體系。轄內(nèi)銀行及支付機(jī)構(gòu)累計為超過65萬中國跨境電商賣家提供便捷高效的全球收款服務(wù)，支持跨境電商中小企業(yè)輕松“出海”并降本增效。

五是開展臨港新片區(qū)先行先試，探索外匯管理改革系統(tǒng)集成。2022年，外匯局上海市分局在臨港新片區(qū)開展跨境貿(mào)易投資高水平開放試點(diǎn)，一次性推出涵蓋跨境貿(mào)易和投融資的13條高水平開放措施，至今試點(diǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模已超400億美元。

隨著外匯管理改革開放不斷深化，我們還將推出支持自貿(mào)區(qū)高質(zhì)量發(fā)展的外匯管理高水平開放新政策。