12月14日，人民銀行會同有關(guān)部門起草了《金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)督管理辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《辦法》）。《辦法》分為六章，共四十六條，明確了六類金融基礎(chǔ)設(shè)施準(zhǔn)入與監(jiān)督管理的細(xì)化安排，包括總則、設(shè)立和準(zhǔn)入、運(yùn)營要求、監(jiān)督管理、法律責(zé)任、附則等。其中，也包含跨境相關(guān)規(guī)定。

《辦法》十三條顯示，相關(guān)法律法規(guī)允許境外金融基礎(chǔ)設(shè)施向境內(nèi)單位或者個人提供跨境交付服務(wù)的，由國務(wù)院金融管理部門按職責(zé)分工依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)實(shí)施準(zhǔn)入。

為境內(nèi)居民或機(jī)構(gòu)提供跨境交付服務(wù)的境外金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運(yùn)營機(jī)構(gòu)，應(yīng)開展金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)3年以上，受到其所在國家或地區(qū)相應(yīng)政府機(jī)構(gòu)的具有可比性且全面的監(jiān)管與規(guī)制，未出現(xiàn)重大風(fēng)險事故或受到相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰且情節(jié)嚴(yán)重的情形。

按照監(jiān)管對等原則，上述境外金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)就業(yè)務(wù)開展情況根據(jù)職責(zé)分工向相關(guān)國務(wù)院金融管理部門及有關(guān)部門報告，遵守相關(guān)業(yè)務(wù)管理要求。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

以下為《辦法》全文：

金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)督管理辦法（征求意見稿）

第一章 總則

第一條【法律依據(jù)】為加強(qiáng)金融基礎(chǔ)設(shè)施統(tǒng)籌監(jiān)管與建設(shè)規(guī)劃，保障金融體系安全高效運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國證券投資基金法》《中華人民共和國期貨和衍生品法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》《中華人民共和國行政許可法》《中華人民共和國預(yù)算法》《外匯管理?xiàng)l例》《期貨交易管理?xiàng)l例》《征信業(yè)管理?xiàng)l例》等法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

第二條【定義】本辦法所稱金融基礎(chǔ)設(shè)施，是指金融資產(chǎn)登記存管系統(tǒng)、清算結(jié)算系統(tǒng)（含開展集中清算業(yè)務(wù)的中央對手方）、交易設(shè)施、交易報告庫，重要支付系統(tǒng)、基礎(chǔ)征信系統(tǒng)。

本辦法所稱金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)是指根據(jù)法律法規(guī)、國務(wù)院相關(guān)決定及本辦法規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)負(fù)責(zé)建設(shè)、運(yùn)營和維護(hù)金融基礎(chǔ)設(shè)施的企業(yè)法人或事業(yè)單位法人。

本辦法所稱國務(wù)院金融管理部門，是指中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局。本辦法所稱國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，是指中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會。本辦法所稱國家宏觀經(jīng)濟(jì)管理部門，是指國家發(fā)展與改革委員會、財政部、中國人民銀行。國務(wù)院財政部門依法履行對金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)督管理職責(zé)。

第三條【適用范圍】經(jīng)國務(wù)院或國務(wù)院金融管理部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融基礎(chǔ)設(shè)施，其建設(shè)、運(yùn)營、維護(hù)和監(jiān)督管理，適用本辦法。法律法規(guī)、國務(wù)院另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

經(jīng)省級人民政府批準(zhǔn)設(shè)立的金融基礎(chǔ)設(shè)施，其監(jiān)督管理辦法由省級人民政府依照法律法規(guī)、國務(wù)院決定和本辦法的原則規(guī)定，并由省級人民政府負(fù)責(zé)監(jiān)督管理。

第四條【黨的領(lǐng)導(dǎo)】堅(jiān)持中國共產(chǎn)黨對金融基礎(chǔ)設(shè)施統(tǒng)籌監(jiān)管工作的領(lǐng)導(dǎo)，以中國特色社會主義理論體系為指導(dǎo)。金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)按照黨章、黨規(guī)要求設(shè)立黨組織，加強(qiáng)黨的建設(shè)，確保黨的路線方針和國家重大戰(zhàn)略部署在金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)得到貫徹執(zhí)行。

第五條【基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)規(guī)劃】國務(wù)院金融管理部門要加強(qiáng)規(guī)劃引領(lǐng)，促進(jìn)金融基礎(chǔ)設(shè)施之間有序互聯(lián)互通，適度競爭，不斷優(yōu)化金融基礎(chǔ)設(shè)施布局，增強(qiáng)整體性，加強(qiáng)金融基礎(chǔ)設(shè)施治理體系建設(shè)，促使金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)服從大局、優(yōu)先維護(hù)公共利益，進(jìn)一步完善治理，提高運(yùn)行效率與服務(wù)水平，防止過度追求利潤和承擔(dān)風(fēng)險，促進(jìn)服務(wù)市場與支持監(jiān)管并重。對于涉及國家金融安全、外溢性強(qiáng)的金融基礎(chǔ)設(shè)施類機(jī)構(gòu)，保持國家絕對控制力。

第六條【準(zhǔn)入與監(jiān)管原則】金融基礎(chǔ)設(shè)施的準(zhǔn)入和監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循“誰審批、誰監(jiān)管、誰負(fù)責(zé)”的原則，并根據(jù)實(shí)際需要，做好與國家宏觀經(jīng)濟(jì)管理部門的溝通協(xié)調(diào)，確保金融基礎(chǔ)設(shè)施符合國家戰(zhàn)略和規(guī)劃，符合國家經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展需要，有力維護(hù)國家金融安全。

第七條【加強(qiáng)國有金融資本管理】國務(wù)院財政部門應(yīng)當(dāng)按照《中共中央國務(wù)院關(guān)于完善國有金融資本管理的指導(dǎo)意見》《國有金融資本出資人職責(zé)暫行規(guī)定》等有關(guān)規(guī)定要求，對國家及其授權(quán)投資主體直接或間接出資設(shè)立的金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)加強(qiáng)國有金融資本管理，會同相關(guān)國務(wù)院金融管理部門依法建立金融基礎(chǔ)設(shè)施財務(wù)管理制度，依法收取國有金融資本收益，法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第八條【與國際準(zhǔn)則銜接】金融基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)、運(yùn)營和維護(hù)，應(yīng)當(dāng)立足我國實(shí)際情況，與《金融市場基礎(chǔ)設(shè)施原則（PFMI）》等國際準(zhǔn)則相接軌。

第二章 設(shè)立和準(zhǔn)入

第九條【設(shè)立】在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立金融基礎(chǔ)設(shè)施，依照《中國人民銀行法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國期貨和衍生品法》、《期貨交易管理?xiàng)l例》、《征信業(yè)管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)，以及國務(wù)院相關(guān)決定進(jìn)行管理，并與市場準(zhǔn)入負(fù)面清單制度做好銜接。

中國證券監(jiān)督管理委員會負(fù)責(zé)涉及證券、期貨及其相關(guān)活動的新設(shè)金融基礎(chǔ)設(shè)施準(zhǔn)入管理；中國人民銀行負(fù)責(zé)新設(shè)支付系統(tǒng)、基礎(chǔ)征信系統(tǒng)以及銀行間市場金融基礎(chǔ)設(shè)施的準(zhǔn)入管理；其他新設(shè)金融基礎(chǔ)設(shè)施由中國人民銀行會同其他相關(guān)國務(wù)院金融管理部門負(fù)責(zé)準(zhǔn)入管理。涉及或可能涉及對金融體系產(chǎn)生重大影響或相關(guān)國務(wù)院金融管理部門認(rèn)為確有必要的金融基礎(chǔ)設(shè)施，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院同意后批準(zhǔn)。

對于其中影響或可能影響中華人民共和國國家安全的外商投資，依法進(jìn)行外商投資安全審查。

未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位或者個人不得設(shè)立或者以任何形式運(yùn)營金融基礎(chǔ)設(shè)施，不得使用“金融”“交易所”、“交易中心”、“登記結(jié)算”、“清算”、“交易報告”等涉及金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)或近似的名稱。

第十條【設(shè)立條件】設(shè)立金融基礎(chǔ)設(shè)施的運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有在中華人民共和國境內(nèi)合法成立的法人實(shí)體；

（二）具有清晰、透明的組織結(jié)構(gòu)和治理安排，不違反國家利益及社會公共利益；

（三）具有符合規(guī)定的實(shí)繳資本；

（四）具有必要的營業(yè)場所和支持業(yè)務(wù)開展的、安全且合規(guī)的系統(tǒng)與設(shè)施；

（五）具有與擬開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的風(fēng)險管理制度、內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)規(guī)則等制度安排；

（六）擬任董事（理事）、監(jiān)事和高級管理人員符合本辦法規(guī)定的任職條件；

（七）股東信用記錄良好，無故意或重大過失犯罪記錄，且3年內(nèi)無重大違法違規(guī)事項(xiàng)或受到重大監(jiān)管處罰；

（八）具有國務(wù)院或國務(wù)院金融管理部門批準(zhǔn)的從事相應(yīng)業(yè)務(wù)的合法資質(zhì)；

（九）國務(wù)院金融管理部門規(guī)定的其他條件。

設(shè)立由事業(yè)單位法人運(yùn)營的金融基礎(chǔ)設(shè)施的，原則上參照執(zhí)行。

第十一條【人員條件】金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)的董事（理事）、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)具有大學(xué)本科及以上學(xué)歷，信用記錄良好，熟悉與本領(lǐng)域金融基礎(chǔ)設(shè)施相關(guān)的法律法規(guī)與國際監(jiān)管準(zhǔn)則，具有5年以上金融領(lǐng)域相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和履行職責(zé)所需的管理能力，最近5年無重大違法違規(guī)記錄，并符合國務(wù)院金融管理部門規(guī)定的其他任職條件。

第十二條【材料清單】申請?jiān)O(shè)立金融資產(chǎn)登記存管、清算結(jié)算、交易及交易報告四類金融基礎(chǔ)設(shè)施的，申請人應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院金融管理部門提交包括下列信息的書面申請材料：

（一）基本信息，包括名稱、所在地、注冊資本和機(jī)構(gòu)章程等；

（二）擬開展業(yè)務(wù)范圍和相應(yīng)的業(yè)務(wù)管理規(guī)則；

（三）營業(yè)場所、業(yè)務(wù)系統(tǒng)和設(shè)施相關(guān)說明材料；

（四）風(fēng)險管理制度；

（五）董事（理事）、監(jiān)事和高級管理人員名單、符合任職條件證明文件；

（六）系統(tǒng)安全防范措施說明；

（七）未來3年的經(jīng)營與營業(yè)收入預(yù)測分析；

（八）國務(wù)院金融管理部門要求的其他材料。

申請?jiān)O(shè)立由事業(yè)單位法人運(yùn)營的金融基礎(chǔ)設(shè)施的，原則上參照執(zhí)行。

第十三條【境外金融基礎(chǔ)設(shè)施跨境交付管理要求】相關(guān)法律法規(guī)允許境外金融基礎(chǔ)設(shè)施向境內(nèi)單位或者個人提供跨境交付服務(wù)的，由國務(wù)院金融管理部門按職責(zé)分工依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)實(shí)施準(zhǔn)入。

為境內(nèi)居民或機(jī)構(gòu)提供跨境交付服務(wù)的境外金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運(yùn)營機(jī)構(gòu)，應(yīng)開展金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)3年以上，受到其所在國家或地區(qū)相應(yīng)政府機(jī)構(gòu)的具有可比性且全面的監(jiān)管與規(guī)制，未出現(xiàn)重大風(fēng)險事故或受到相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰且情節(jié)嚴(yán)重的情形。

按照監(jiān)管對等原則，上述境外金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)就業(yè)務(wù)開展情況根據(jù)職責(zé)分工向相關(guān)國務(wù)院金融管理部門及有關(guān)部門報告，遵守相關(guān)業(yè)務(wù)管理要求。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第十四條【報批事項(xiàng)】金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)有以下事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)各部門職責(zé)分工報相關(guān)國務(wù)院金融管理部門批準(zhǔn)：

（一）變更自身或所運(yùn)營金融基礎(chǔ)設(shè)施的名稱；

（二）變更注冊資本；

（三）變更住所；

（四）調(diào)整自身或所運(yùn)營金融基礎(chǔ)設(shè)施的業(yè)務(wù)范圍；

（五）變更持有資本總額或者股份總額百分之五以上的主要股東、實(shí)際控制人；

（六）變更法定代表人、董事長（理事長）、監(jiān)事長、總經(jīng)理；

（七）修改章程；

（八）所運(yùn)營的金融基礎(chǔ)設(shè)施與境內(nèi)外其他金融基礎(chǔ)設(shè)施建立系統(tǒng)連接，或與境內(nèi)外其他金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)開展重大業(yè)務(wù)合作；

（九）重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線、發(fā)生重大變更、下線等。

（十）國務(wù)院金融管理部門規(guī)定的其他事項(xiàng)。

第十五條【公布名單】國務(wù)院金融管理部門依法公布金融基礎(chǔ)設(shè)施及運(yùn)營機(jī)構(gòu)名單。

第三章 運(yùn)營要求

第十六條【公司治理】金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全清晰、透明的治理結(jié)構(gòu)和有效的問責(zé)機(jī)制，并及時對外披露。

第十七條【風(fēng)險管理】金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立風(fēng)險管理委員會，建立健全穩(wěn)健的風(fēng)險管理框架，確保能夠識別、度量、監(jiān)測和管理相關(guān)風(fēng)險，包括但不限于：

（一）有效度量、監(jiān)測和管理來自參與者的信用風(fēng)險和來自在支付、清算和結(jié)算過程中產(chǎn)生的信用風(fēng)險，并通過高信用等級、低流動性風(fēng)險和低市場風(fēng)險的擔(dān)保品管理自身的信用風(fēng)險敞口；

（二）有效度量、監(jiān)測和管理流動性風(fēng)險。金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)持有足夠的流動性資源，包括但不限于現(xiàn)金、存款、商業(yè)銀行授信額度等；

（三）有效度量、監(jiān)測和管理整體市場運(yùn)行風(fēng)險；

（四）保持不低于六個月當(dāng)前運(yùn)營成本的優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)，以彌補(bǔ)可能發(fā)生的經(jīng)營性虧損，保障持續(xù)運(yùn)營。優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)范圍由相關(guān)部門另行規(guī)定；

（五）將用于滿足六個月經(jīng)營需要的自有資產(chǎn)和參與者資產(chǎn)保存在經(jīng)國務(wù)院金融管理部門認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)或?qū)I(yè)機(jī)構(gòu)；

（六）定期監(jiān)測和評估參與者、參與者客戶及其他單位可能對金融基礎(chǔ)設(shè)施帶來的風(fēng)險。

第十八條【技術(shù)系統(tǒng)】金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的技術(shù)系統(tǒng)及管理機(jī)制，包括：

（一）符合必要的技術(shù)規(guī)范、通信程序與標(biāo)準(zhǔn)；

（二）系統(tǒng)故障應(yīng)急處理機(jī)制和災(zāi)難備份機(jī)制，具備完善的數(shù)據(jù)安全保護(hù)和數(shù)據(jù)備份措施，災(zāi)難備份中心應(yīng)當(dāng)位于中華人民共和國境內(nèi)；

（三）有效的網(wǎng)絡(luò)安全管理制度；

（四）在中華人民共和國境內(nèi)運(yùn)營過程中收集和產(chǎn)生的所有數(shù)據(jù)，包括但不限于個體信息和其他重要數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)全部在境內(nèi)存儲。因業(yè)務(wù)需要，確需向境外提供的，應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)規(guī)定。

（五）國務(wù)院金融管理部門規(guī)定的其他事項(xiàng)。

第十九條【內(nèi)控制度】金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的內(nèi)控制度，采取有效措施，防范自身與金融基礎(chǔ)設(shè)施的參與者之間，以及金融基礎(chǔ)設(shè)施的不同參與者之間的利益沖突。

第二十條【數(shù)據(jù)保存】金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)的相關(guān)記錄、原始憑證和數(shù)據(jù)信息，以及與內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營有關(guān)的各項(xiàng)信息，保存期限應(yīng)當(dāng)不少于二十年，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第二十一條【信息安全】金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)信息安全管理，承擔(dān)信息安全管理主體責(zé)任，建立和完善有效的內(nèi)部數(shù)據(jù)安全管理制度和問責(zé)辦法，對金融基礎(chǔ)設(shè)施參與者的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)信息、相關(guān)資料，以及提供服務(wù)過程中產(chǎn)生的其他數(shù)據(jù)信息進(jìn)行保密，確保數(shù)據(jù)信息不被非法竊取及非法使用，不侵害個人隱私。法律法規(guī)或相關(guān)國務(wù)院金融管理部門對數(shù)據(jù)使用有明確規(guī)定的，從其規(guī)定。

金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為參與者及時獲得與其相關(guān)數(shù)據(jù)信息及資料提供便利。

金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的差錯爭議和客戶投訴處理機(jī)制，及時、妥善解決差錯爭議和客戶投訴，切實(shí)維護(hù)客戶合法權(quán)益。

第二十二條【服務(wù)外包】金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)相關(guān)服務(wù)涉及外包的，應(yīng)當(dāng)明確服務(wù)外包并不轉(zhuǎn)移責(zé)任，金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)與金融基礎(chǔ)設(shè)施參與者之間的法律關(guān)系不發(fā)生改變，且不得妨礙國務(wù)院金融管理部門履行相關(guān)監(jiān)管職能。

第二十三條【參與者】金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)參與者管理主體責(zé)任，切實(shí)采取措施強(qiáng)化參與者的監(jiān)督和管理。金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)與金融基礎(chǔ)設(shè)施參與者之間應(yīng)當(dāng)通過簽訂協(xié)議、公約或制定業(yè)務(wù)規(guī)則等方式，明確各方權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。對于違規(guī)辦理業(yè)務(wù)、存在較大風(fēng)險隱患的參與者，應(yīng)視情況采取暫停業(yè)務(wù)、有序退出等管理措施。

在采取分級參與安排的情況下，金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定專門規(guī)則對金融基礎(chǔ)設(shè)施直接參與者提出相應(yīng)要求，以有效識別、監(jiān)測、防范由分級安排產(chǎn)生的風(fēng)險，同時應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息收集機(jī)制和風(fēng)險控制安排，以評估和應(yīng)對金融基礎(chǔ)設(shè)施間接參與者可能帶來的風(fēng)險。

第二十四條【連接】金融基礎(chǔ)設(shè)施之間通過相關(guān)系統(tǒng)連接開展業(yè)務(wù)合作，其運(yùn)營機(jī)構(gòu)之間應(yīng)當(dāng)通過簽訂協(xié)議或公約等形式，明確各方權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，并應(yīng)當(dāng)有效識別與管理相關(guān)風(fēng)險，包括但不限于：

（一）準(zhǔn)確識別所連接金融基礎(chǔ)設(shè)施的運(yùn)營機(jī)構(gòu)相關(guān)資質(zhì)，確保對方具備良好的公司治理結(jié)構(gòu)和清晰的法律關(guān)系；

（二）有效管理運(yùn)行、信用、流動性、技術(shù)和法律等各類風(fēng)險，包括建立有效的風(fēng)險識別和隔離機(jī)制，避免與所連接金融基礎(chǔ)設(shè)施之間的風(fēng)險傳染。

第二十五條【風(fēng)險準(zhǔn)備】金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定，以保證金、一般風(fēng)險準(zhǔn)備等方式儲備充足的風(fēng)險準(zhǔn)備資源，用于彌補(bǔ)因違約交收、技術(shù)故障、操作失誤、不可抗力及其他尚未識別的風(fēng)險事件造成的損失。

金融基礎(chǔ)設(shè)施的各項(xiàng)收益安排應(yīng)當(dāng)首先用于保證場所和設(shè)施的風(fēng)險防范、正常運(yùn)行與逐步改善，合理設(shè)置利潤留成項(xiàng)目，做好長期資金安排。金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)不得為實(shí)現(xiàn)商業(yè)利益而縮減風(fēng)險管理方面的投入，且應(yīng)當(dāng)具有必要的財務(wù)資源，以保障系統(tǒng)效率和運(yùn)維安全。

第二十六條【收費(fèi)定價】金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立合理的收費(fèi)定價機(jī)制，制定完整的收費(fèi)目錄，并及時對外公開。

第二十七條【應(yīng)急預(yù)案】金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全應(yīng)急預(yù)案，涵蓋重大疫情、自然災(zāi)害、金融市場異常波動、網(wǎng)絡(luò)安全事件等可能影響持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營的極端情形，以及相應(yīng)情形下擬采取的應(yīng)急處置措施，并與建立系統(tǒng)連接的其他金融基礎(chǔ)設(shè)施應(yīng)急處置預(yù)案有效銜接，確保相關(guān)系統(tǒng)、辦公場所及關(guān)鍵崗位人員持續(xù)在線，金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)持續(xù)供應(yīng)，維護(hù)金融市場安全平穩(wěn)運(yùn)行。

第四章 監(jiān)督管理

第二十八條【備案事項(xiàng)】金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)發(fā)生下列情形，應(yīng)當(dāng)及時向國務(wù)院金融管理部門備案：

（一）制定并實(shí)施恢復(fù)計(jì)劃；

（二）更換其他董事（理事）、監(jiān)事及高級管理人員；

（三）國務(wù)院金融管理部門規(guī)定的其他事項(xiàng)。

第二十九條【報告事項(xiàng)】金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期向相關(guān)國務(wù)院金融管理部門報告自身經(jīng)營及金融基礎(chǔ)設(shè)施業(yè)務(wù)開展等相關(guān)情況。金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運(yùn)營機(jī)構(gòu)發(fā)生下列重大事項(xiàng)的，金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時向相關(guān)國務(wù)院金融管理部門報告：

（一）發(fā)生系統(tǒng)故障、人為操作失誤等事故，或因自然災(zāi)害等其他情形引發(fā)核心業(yè)務(wù)異常并造成實(shí)質(zhì)性影響；

（二）發(fā)生對其正常經(jīng)營有重大影響的訴訟，或存在重大或有負(fù)債、或有損失的事項(xiàng)；

（三）國務(wù)院金融管理部門規(guī)定的其他事項(xiàng)。

第三十條【境外金融基礎(chǔ)設(shè)施報告事項(xiàng)】為中國居民或機(jī)構(gòu)提供相關(guān)服務(wù)的境外金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運(yùn)營機(jī)構(gòu)，根據(jù)本辦法第十三條規(guī)定需要履行報告義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)就下列事項(xiàng)，定期向相關(guān)國務(wù)院金融管理部門報告：

（一）境外展業(yè)合規(guī)情況；

（二）在境外取得監(jiān)管授權(quán)與豁免、業(yè)務(wù)牌照和許可的情況；

（三）基于《金融市場基礎(chǔ)設(shè)施原則（PFMI）》開展的自評估報告；

（四）國務(wù)院金融管理部門規(guī)定的其他事項(xiàng)。

第三十一條【金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)】金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院金融管理部門有關(guān)規(guī)定，向國家金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫報送金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)相關(guān)數(shù)據(jù)信息。國家金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)制度化信息共享。涉及政府債券業(yè)務(wù)的，金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照財政部有關(guān)規(guī)定向財政部報送相關(guān)數(shù)據(jù)信息。

第三十二條【財務(wù)情況報送】金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年4月底前向相關(guān)國務(wù)院金融管理部門報告前一年財務(wù)情況。

第三十三條【檢查】根據(jù)金融基礎(chǔ)設(shè)施統(tǒng)籌監(jiān)管需要和業(yè)務(wù)相關(guān)性，中國人民銀行會同相關(guān)國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運(yùn)營機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查。檢查內(nèi)容包括以下內(nèi)容：

（一）是否符合系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施標(biāo)準(zhǔn)；

（二）是否違反審慎經(jīng)營原則及公平競爭審查制度相關(guān)規(guī)定；

（三）財務(wù)狀況是否能合理匹配承擔(dān)的風(fēng)險與成本；

（四）是否遵守中國人民銀行宏觀審慎監(jiān)管相關(guān)要求。

除上述檢查內(nèi)容外，其他相關(guān)監(jiān)管活動應(yīng)按照現(xiàn)行國務(wù)院部門職責(zé)分工組織開展。

第三十四條【評估】中國人民銀行會同相關(guān)國務(wù)院金融管理部門與國務(wù)院財政部門聯(lián)合組織成立專家組，開展金融基礎(chǔ)設(shè)施評估。

金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)每年開展自評估，上一年評估報告于次年第一季度末報送國務(wù)院金融管理部門及相關(guān)部門。

第三十五條【配合檢查評估】金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)配合檢查與評估，并保證提供的有關(guān)文件材料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時，不得拒絕、阻礙和隱瞞。

第三十六條【恢復(fù)、處置與退出】金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定發(fā)生風(fēng)險時的恢復(fù)計(jì)劃并定期更新。

國務(wù)院金融管理部門作為金融基礎(chǔ)設(shè)施風(fēng)險處置的牽頭部門，按職責(zé)分工負(fù)責(zé)對恢復(fù)計(jì)劃失效且難以保證關(guān)鍵性業(yè)務(wù)連續(xù)性的金融基礎(chǔ)設(shè)施實(shí)施處置措施。

金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運(yùn)營機(jī)構(gòu)難以持續(xù)經(jīng)營，或嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益的，應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施市場退出。

第三十七條【系統(tǒng)重要性認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)】經(jīng)認(rèn)定符合以下部分或全部標(biāo)準(zhǔn)的，屬于系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施，由國務(wù)院金融管理部門按職責(zé)分工負(fù)責(zé)提出認(rèn)定意見并監(jiān)管：

（一）參與者數(shù)量大、分布廣；

（二）市場占有率較高；

（三）業(yè)務(wù)復(fù)雜，與金融機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)性強(qiáng)，或者與其他系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施相互連接；

（四）在金融市場中提供難以替代的關(guān)鍵服務(wù)，一旦發(fā)生重大風(fēng)險事件等導(dǎo)致無法持續(xù)經(jīng)營，可能對金融體系和實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生重大不利影響。

不符合上述標(biāo)準(zhǔn)的，屬于非系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施，根據(jù)本辦法第三條要求，由國務(wù)院金融管理部門或省級人民政府按職責(zé)分工負(fù)責(zé)監(jiān)管。

第三十八條【系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施職責(zé)分工】系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運(yùn)營機(jī)構(gòu)，在維持由國務(wù)院金融管理部門負(fù)責(zé)監(jiān)管的現(xiàn)行監(jiān)管體制不變基礎(chǔ)上，由中國人民銀行負(fù)責(zé)宏觀審慎監(jiān)管。其中，涉及證券、期貨及其相關(guān)活動的金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運(yùn)營機(jī)構(gòu)，由中國證券監(jiān)督管理委員會依法進(jìn)行監(jiān)管；支付系統(tǒng)、基礎(chǔ)征信系統(tǒng)、銀行間市場金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運(yùn)營機(jī)構(gòu)，由中國人民銀行負(fù)責(zé)監(jiān)管；其他金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運(yùn)營機(jī)構(gòu)，由中國人民銀行會同其他相關(guān)國務(wù)院金融管理部門進(jìn)行功能監(jiān)管，國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)現(xiàn)有的機(jī)構(gòu)監(jiān)管職責(zé)不變。

第五章 法律責(zé)任

第三十九條【處罰】金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由國務(wù)院金融管理部門給予警告，責(zé)令限期整改，并沒收違法所得，對單位處不超過100萬元罰款；對直接負(fù)責(zé)的董事（理事）、監(jiān)事和高級管理人員或直接責(zé)任人員，給予警告，并處不超過100萬元罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)對其予以撤職直至開除；涉嫌構(gòu)成犯罪的，移送有關(guān)機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任：

（一）未嚴(yán)格按照本辦法規(guī)定報經(jīng)國務(wù)院金融管理部門批準(zhǔn)的；

（二）未嚴(yán)格按照本辦法規(guī)定向國務(wù)院金融管理部門備案的；

（三）未嚴(yán)格按照本辦法規(guī)定向國務(wù)院金融管理部門報告的；

（四）違反本辦法規(guī)定，聘任不符合任職條件的董事（理事）、監(jiān)事和高級管理人員的；

（五）無正當(dāng)理由限制或拒絕為參與者提供金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)，或中斷、終止金融基礎(chǔ)設(shè)施業(yè)務(wù)的；

（六）未嚴(yán)格按照本辦法有關(guān)規(guī)定建設(shè)、運(yùn)營和維護(hù)金融基礎(chǔ)設(shè)施的；

（七）未按本辦法規(guī)定進(jìn)行自我評估，并形成評估報告報送國務(wù)院金融管理部門的；

（八）違反本辦法規(guī)定，拒絕、阻礙國務(wù)院金融管理部門的詢問、檢查、調(diào)查或者不如實(shí)提供有關(guān)文件、資料的；

（九）存在危害自身或其他金融基礎(chǔ)設(shè)施穩(wěn)健運(yùn)營，以及影響金融市場運(yùn)行秩序的其他違法違規(guī)行為。

金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)因上述情形違反其他法律、行政法規(guī)的，按照相關(guān)規(guī)定予以處罰。

第四十條【未持牌經(jīng)營】未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門批準(zhǔn)，擅自運(yùn)營金融基礎(chǔ)設(shè)施或?qū)嵸|(zhì)性開辦、超出原業(yè)務(wù)范圍開辦金融基礎(chǔ)設(shè)施業(yè)務(wù)，或偽造、變造金融基礎(chǔ)設(shè)施業(yè)務(wù)許可證的，由國務(wù)院金融管理部門處不超過100萬元罰款；涉嫌犯罪的，移送有關(guān)機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。違反其他法律、行政法規(guī)的，按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。

第四十一條【虛假申請】申請人隱瞞真實(shí)情況或提供虛假材料申請金融基礎(chǔ)設(shè)施業(yè)務(wù)許可的，國務(wù)院金融管理部門不予受理或者不予行政許可，并予以警告。

第四十二條【破壞穩(wěn)健運(yùn)行】對破壞、危害金融基礎(chǔ)設(shè)施，影響金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運(yùn)營機(jī)構(gòu)安全穩(wěn)定運(yùn)行的單位與個人，由國務(wù)院金融管理部門予以警告，并處不超過100萬元罰款；構(gòu)成違反治安管理規(guī)定行為的，由有關(guān)部門依照《中華人民共和國治安管理處罰法》予以處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第四十三條【監(jiān)管者處罰】國務(wù)院金融管理部門及其分支機(jī)構(gòu)工作人員違反本辦法規(guī)定批準(zhǔn)金融基礎(chǔ)設(shè)施，或存在徇私舞弊、濫用職權(quán)、玩忽職守的，依法給予行政處分；涉嫌構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

第六章 附則

第四十四條【存量】在本辦法生效前已經(jīng)國務(wù)院或國務(wù)院金融管理部門批準(zhǔn)設(shè)立的26家金融基礎(chǔ)設(shè)施機(jī)構(gòu)，無需依據(jù)本辦法規(guī)定的條件和程序重復(fù)提出申請。

第四十五條【解釋】本辦法由中國人民銀行會同國家發(fā)展與改革委員會、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局負(fù)責(zé)解釋。

第四十六條【實(shí)施】本辦法自年月日起施行。