10月24日，國家外匯管理局北京外匯管理部對北京愛農(nóng)驛站科技有限公司（下稱“愛農(nóng)驛站”）發(fā)布一張罰單，因違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外，被處以172.50萬罰款。
《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》第十二條：經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支應(yīng)當(dāng)具有真實(shí)、合法的交易基礎(chǔ)。經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院外匯管理部門的規(guī)定，對交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查。外匯管理機(jī)關(guān)有權(quán)對前款規(guī)定事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督檢查。
《支付機(jī)構(gòu)跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點(diǎn)指導(dǎo)意見》（匯發(fā)〔2015〕7號文印發(fā)）第八條：跨境外匯支付業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具有真實(shí)合法的貨物貿(mào)易、 服務(wù)貿(mào)易交易背景。支付機(jī)構(gòu)不得為以下交易活動(dòng)提供跨境外 匯支付服務(wù)：不符合國家進(jìn)出口管理規(guī)定的貨物、服務(wù)貿(mào)易；不具有市場普遍認(rèn)可對價(jià)的商品交易，以及定價(jià)機(jī)制不清晰、 存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的無形商品交易；可能危害國家、社會(huì)安全，損 害社會(huì)公共利益的項(xiàng)目或經(jīng)營活動(dòng)；法律法規(guī)及人民銀行、外 匯局規(guī)章制度明確禁止的項(xiàng)目。
《支付機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理辦法》（匯發(fā)〔2019〕13號文印發(fā)）第四條和第二十二條：
第四條 支付機(jī)構(gòu)應(yīng)盡職核驗(yàn)市場交易主體身份的真實(shí)性、合法性。為市場交易主體辦理的外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具有真實(shí)、合法的交易基礎(chǔ)，且符合國家有關(guān)法律法規(guī)，不得以任何形式為非法交易提供服務(wù)。支付機(jī)構(gòu)應(yīng)對交易的真實(shí)性、合法性及其與外匯業(yè)務(wù)的一致性進(jìn)行審查。
第十二條 支付機(jī)構(gòu)申請辦理名錄登記，應(yīng)按照本辦法向注冊地分局提交下列申請材料：
（一）書面申請，包括但不限于公司基本情況（如治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置等）、合作銀行情況、申請外匯業(yè)務(wù)范圍及可行性研究報(bào)告、與主要客戶的合作意向協(xié)議、業(yè)務(wù)流程、信息采集及真實(shí)性審核方案、抽查機(jī)制、風(fēng)控制度模型及系統(tǒng)情況等；
（二）行業(yè)主管部門頒發(fā)的開展支付業(yè)務(wù)資質(zhì)證明文件復(fù)印件、營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件、法定代表人有效身份證件復(fù)印件等；
（三）與銀行的合作協(xié)議（包括但不限于雙方責(zé)任與義務(wù)，匯率報(bào)價(jià)規(guī)則，服務(wù)費(fèi)收取方式，利息計(jì)算方式與歸屬，糾紛處理流程，合作銀行對支付機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)合規(guī)審核能力、風(fēng)險(xiǎn)管理能力以及相關(guān)技術(shù)條件的評估認(rèn)可情況等）；
（四）外匯業(yè)務(wù)人員履歷及其外匯業(yè)務(wù)能力核實(shí)情況；
（五）承諾函，包括但不限于承諾申請材料真實(shí)可信、按時(shí)履行報(bào)告義務(wù)、積極配合外匯局監(jiān)督管理等。如有其他有助于說明合規(guī)、風(fēng)控能力的材料，也可提供。
據(jù)出海記了解，愛農(nóng)驛站成立于2004年，注冊資本1.02億元。2011年12月獲得支付牌照，業(yè)務(wù)類型為預(yù)付卡發(fā)行與受理（僅限北京市、上海市）、互聯(lián)網(wǎng)支付（全國）。此外，在支付機(jī)構(gòu)跨境外匯支付試點(diǎn)之初，愛農(nóng)驛站便成為了試點(diǎn)機(jī)構(gòu)之一，在正式文件發(fā)布之后，愛農(nóng)驛站也通過了跨境外匯支付資質(zhì)的備案。
在此之前，愛農(nóng)驛站曾被人民銀行營管部處罰兩次，分別是2019年因違反清算管理規(guī)定、非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定，而被罰743.71萬元；2022年因違反反洗錢等7項(xiàng)規(guī)定，被罰716.27萬，時(shí)任愛農(nóng)驛站副總經(jīng)理、反洗錢工作委員會(huì)副主任的劉國剛被警告并罰16萬元。
【聲明】內(nèi)容源于網(wǎng)絡(luò)
出海記