加拿大金融機(jī)構(gòu)道明銀行（TD Bank）宣布同意支付超過30億美元，承認(rèn)與美國洗錢有關(guān)的刑事指控。

    據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)詳細(xì)說明，此次罰款的起因是道明銀行未能適當(dāng)監(jiān)控販毒集團(tuán)和其他犯罪分子的洗錢行為，導(dǎo)致他們轉(zhuǎn)移了數(shù)億美元的非法資金。此外，該銀行近10年來未采取足夠的反洗錢措施。當(dāng)員工舉報濫用行為時，包括一名客戶每天存入100 萬美元現(xiàn)金，該銀行并未有效采取行動。

    此外，道明銀行在美國的發(fā)展戰(zhàn)略也面臨限制，該金融機(jī)構(gòu)將接受美國金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（FinCEN）為期四年的監(jiān)控。監(jiān)管機(jī)構(gòu)將密切監(jiān)控該銀行，確保其遵守協(xié)議。此外，美聯(lián)儲對道明銀行處以罰款，并將迫使該金融機(jī)構(gòu)將其反洗錢（AML）合規(guī)辦公室遷至美國。

    道明銀行的罰款包括13億美元的罰款，將支付給美國財政部的金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（FinCEN）。同時，該銀行將向美國司法部繳納18億美元，以認(rèn)罪了結(jié)美國政府對其違反《銀行保密法》和支持洗錢的調(diào)查。

    交易監(jiān)控失敗

    根據(jù)一份法律文件，2018 年 1 月至 2024 年 4 月期間，通過該金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行的交易中有 90% 以上未經(jīng)監(jiān)控，這反過來又使三個洗錢網(wǎng)絡(luò)通過道明銀行賬戶共計轉(zhuǎn)移了超過 6.7 億美元。此外，官員們強(qiáng)調(diào)，一名客戶利用道明銀行洗錢超過 4.7 億美元，存入大量現(xiàn)金并用禮品卡賄賂員工。

    在同一時期，一項計劃使吸毒者的付款流回墨西哥和中國的網(wǎng)絡(luò)，而另一項計劃涉及五名銀行工作人員的參與，他們允許發(fā)行 ATM 卡并協(xié)助將 3900 萬美元的非法資金轉(zhuǎn)移到哥倫比亞。

    擴(kuò)大合規(guī)性并最大限度降低反洗錢風(fēng)險

    在評論該聲明時，道明銀行的代表表示，他們對該金融機(jī)構(gòu)美國反洗錢計劃的失敗負(fù)全部責(zé)任，旨在投資、改變和增強(qiáng)所有必要的程序，以履行其承諾。此外，該銀行保證其擁有足夠的流動資金來支付罰款并繼續(xù)運(yùn)營。

    此外，監(jiān)管機(jī)構(gòu)還表示，該銀行配合調(diào)查，預(yù)計還會有進(jìn)一步的個人起訴。作為協(xié)議的一部分，道明銀行打算擴(kuò)大其反洗錢監(jiān)控范圍，計劃聘請 700 多名在洗錢預(yù)防、金融犯罪和反洗錢補(bǔ)救方面具有經(jīng)驗和資格的新專家，并部署新流程以優(yōu)化金融犯罪風(fēng)險的檢測。