Klarna因反洗錢保護措施存在缺陷在瑞典被罰款 5000 萬美元。

    瑞典金融監(jiān)管局（FI）周三（12 月 11 日）宣布，對這家瑞典支付公司在 2021 年 4 月至 2022 年 3 月底期間遵守反洗錢 (AML) 法規(guī)的情況進行的調(diào)查發(fā)現(xiàn)了多項違規(guī)行為。

    “必須遵守反洗錢法規(guī)。重要的是要抵消公司業(yè)務可能被犯罪分子利用的風險，”  金融機構總干事丹尼爾·巴爾 (Daniel Barr ) 在新聞稿中表示。

    “我們的調(diào)查顯示，Klarna 沒有遵守一般風險評估、盡職調(diào)查措施的程序和指南等要求。因此，我們有理由對該銀行進行干預。”

    根據(jù)新聞稿，調(diào)查發(fā)現(xiàn) Klarna 的風險評估確實深入研究了該公司的產(chǎn)品和服務是否可用于洗錢或恐怖主義融資。金融機構表示，Klarna 也沒有“涵蓋所有情況的指南，說明何時應對使用 Klarna 發(fā)票產(chǎn)品的客戶采取盡職調(diào)查措施”。

    該監(jiān)管機構還指出，這些違規(guī)行為并不值得向 Klarna 發(fā)出警告或撤銷其授權。

    在接受 PYMNTS 采訪時，Klarna 發(fā)言人發(fā)表聲明指出，金融機構的檢查是對反洗錢法規(guī)的例行審查，而不是實際的洗錢案例。

    聲明稱：“我們在整個過程中一直保持建設性對話，這是我們對強勁和安全的金融環(huán)境的承諾的一部分。”

    Klarna 也在網(wǎng)站上就此事發(fā)表了一份聲明，稱“所有其他主要銀行都在洗錢法規(guī)框架內(nèi)受到了譴責”。

    正如 PYMNTS 上周所寫，進入 2025 年，反洗錢保護對于金融機構來說將變得越來越重要。

    報告稱：“反洗錢不再僅僅是為了保住銀行執(zhí)照，而是為了保護客戶、聲譽和創(chuàng)新能力。沒有投資于復雜反洗錢框架的金融機構不僅可能面臨合規(guī)性落后的風險，而且可能面臨有效服務客戶能力落后的風險。”

    明年對于 Klarna 來說也將是重要的一年，因為該公司期待已久的首次公開募股(IPO) 預計將于 2025 年上半年進行。