Klarna因反洗錢保護(hù)措施存在缺陷在瑞典被罰款5000萬美元。

瑞典金融監(jiān)管局（FI）周三（12月11日）宣布，對(duì)這家瑞典支付公司在2021年4月至2022年3月底期間遵守反洗錢(AML)法規(guī)的情況進(jìn)行的調(diào)查發(fā)現(xiàn)了多項(xiàng)違規(guī)行為。

“必須遵守反洗錢法規(guī)。重要的是要抵消公司業(yè)務(wù)可能被犯罪分子利用的風(fēng)險(xiǎn)，”金融機(jī)構(gòu)總干事丹尼爾·巴爾(Daniel Barr)在新聞稿中表示。

“我們的調(diào)查顯示，Klarna沒有遵守一般風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、盡職調(diào)查措施的程序和指南等要求。因此，我們有理由對(duì)該銀行進(jìn)行干預(yù)。”

根據(jù)新聞稿，調(diào)查發(fā)現(xiàn)Klarna的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估確實(shí)深入研究了該公司的產(chǎn)品和服務(wù)是否可用于洗錢或恐怖主義融資。金融機(jī)構(gòu)表示，Klarna也沒有“涵蓋所有情況的指南，說明何時(shí)應(yīng)對(duì)使用Klarna發(fā)票產(chǎn)品的客戶采取盡職調(diào)查措施”。

該監(jiān)管機(jī)構(gòu)還指出，這些違規(guī)行為并不值得向Klarna發(fā)出警告或撤銷其授權(quán)。

在接受PYMNTS采訪時(shí)，Klarna發(fā)言人發(fā)表聲明指出，金融機(jī)構(gòu)的檢查是對(duì)反洗錢法規(guī)的例行審查，而不是實(shí)際的洗錢案例。

聲明稱：“我們?cè)谡麄€(gè)過程中一直保持建設(shè)性對(duì)話，這是我們對(duì)強(qiáng)勁和安全的金融環(huán)境的承諾的一部分。”

Klarna也在網(wǎng)站上就此事發(fā)表了一份聲明，稱“所有其他主要銀行都在洗錢法規(guī)框架內(nèi)受到了譴責(zé)”。

正如PYMNTS上周所寫，進(jìn)入2025年，反洗錢保護(hù)對(duì)于金融機(jī)構(gòu)來說將變得越來越重要。

報(bào)告稱：“反洗錢不再僅僅是為了保住銀行執(zhí)照，而是為了保護(hù)客戶、聲譽(yù)和創(chuàng)新能力。沒有投資于復(fù)雜反洗錢框架的金融機(jī)構(gòu)不僅可能面臨合規(guī)性落后的風(fēng)險(xiǎn)，而且可能面臨有效服務(wù)客戶能力落后的風(fēng)險(xiǎn)。”

明年對(duì)于Klarna來說也將是重要的一年，因?yàn)樵摴酒诖丫玫氖状喂_募股(IPO)預(yù)計(jì)將于2025年上半年進(jìn)行。