當(dāng)前全球金融風(fēng)險(xiǎn)復(fù)雜交織，洗錢、恐怖融資等違法犯罪手段不斷翻新，呈現(xiàn)跨行業(yè)、跨區(qū)域、隱蔽化特征，對(duì)金融行業(yè)合規(guī)治理構(gòu)成嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。作為反洗錢監(jiān)管核心部門，中國人民銀行近年來持續(xù)強(qiáng)化監(jiān)管力度，以《中華人民共和國反洗錢法》（2024年修訂版）為核心，聯(lián)動(dòng)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和交易記錄保存管理辦法》等配套文件，明確要求銀行、證券、保險(xiǎn)、支付機(jī)構(gòu)等各類金融機(jī)構(gòu)建立“常態(tài)化、全流程、可量化”的反洗錢自評(píng)估機(jī)制——不僅需定期排查客戶身份識(shí)別、交易監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)分類等核心環(huán)節(jié)的合規(guī)漏洞，更要結(jié)合業(yè)務(wù)特性量化風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、優(yōu)化內(nèi)控制度，實(shí)現(xiàn)從“被動(dòng)應(yīng)對(duì)監(jiān)管”向“主動(dòng)前置風(fēng)控”的轉(zhuǎn)型。這一要求既是監(jiān)管合規(guī)的硬性約束（直接與機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)級(jí)、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入掛鉤），更是金融機(jī)構(gòu)防范法律風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)行業(yè)聲譽(yù)、保障金融體系安全的核心舉措。

與此同時(shí)，不同金融業(yè)態(tài)在自評(píng)估實(shí)踐中面臨差異化痛點(diǎn)：銀行機(jī)構(gòu)受限于客戶基數(shù)大、交易場(chǎng)景復(fù)雜，存在高風(fēng)險(xiǎn)客戶精準(zhǔn)識(shí)別難、跨分支機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)協(xié)同不暢等問題；證券、期貨機(jī)構(gòu)聚焦資金劃轉(zhuǎn)與產(chǎn)品交易，易在私募產(chǎn)品投資者穿透核查、異常交易模型優(yōu)化上遇阻；保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)則在長期保單客戶身份持續(xù)識(shí)別、退保/理賠環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)等方面存在短板；支付機(jī)構(gòu)因交易高頻小額、跨平臺(tái)流轉(zhuǎn)，面臨交易真實(shí)性核驗(yàn)與合規(guī)成本平衡的難題。多數(shù)機(jī)構(gòu)還普遍存在評(píng)估指標(biāo)與業(yè)務(wù)場(chǎng)景適配性不足、內(nèi)控制度落地成效難以量化、跨部門（合規(guī)、業(yè)務(wù)、技術(shù)）協(xié)同機(jī)制不暢等共性問題，導(dǎo)致自評(píng)估流于形式，未能充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與防控作用。

為幫助各類金融機(jī)構(gòu)精準(zhǔn)對(duì)接監(jiān)管要求、破解實(shí)操痛點(diǎn)，“合規(guī)三人行”聚焦《反洗錢法》修訂核心要點(diǎn)與不同業(yè)態(tài)差異化監(jiān)管規(guī)則，特推出本次講座，助力金融機(jī)構(gòu)夯實(shí)反洗錢合規(guī)基礎(chǔ)，提升自評(píng)估工作的專業(yè)性與實(shí)效性。

歡迎參加我們于12月12日于上海舉辦的《洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估實(shí)務(wù)分享》，您可以在下方掃描二維碼報(bào)名。

培訓(xùn)嘉賓

苗鄭青 高級(jí)顧問

    大成蘇州辦公室高級(jí)顧問、曾擔(dān)任近10年全國性股份制銀行一級(jí)分行內(nèi)控合規(guī)部負(fù)責(zé)人、具有人民銀行反洗錢資格，在反洗錢、內(nèi)控合規(guī)、稽核審計(jì)、案件防控，法律合規(guī)等合規(guī)管理方面有十年以上的工作經(jīng)驗(yàn)。

    為浙商銀行蘇州分行、浦發(fā)銀行蘇州分行、建設(shè)銀行新區(qū)支行、建設(shè)銀行園區(qū)支行、建設(shè)銀行吳中支行、建設(shè)銀行城中支行、渤海銀行蘇州分行、興業(yè)銀行蘇州分行、北京銀行蘇州分行、華夏銀行蘇州分行、民生銀行蘇州分行等多家金融機(jī)構(gòu)提供反洗錢、內(nèi)控合規(guī)、創(chuàng)新業(yè)務(wù)法律咨詢及文本審核等非訴法律服務(wù)或信貸清收訴訟法律服務(wù)。

陳立彤 合伙人

大成上海律師辦公室高級(jí)合伙人。陳立彤律師為中國律師、美國紐約州律師，曾擔(dān)任福特汽車公司亞太區(qū)合規(guī)總監(jiān)。

陳立彤律師領(lǐng)導(dǎo)大成律師團(tuán)隊(duì)成功輔導(dǎo)某銀行通過ISO 37301合規(guī)管理體系認(rèn)證輔導(dǎo)項(xiàng)目，成為國內(nèi)首家通過ISO 37301認(rèn)證的農(nóng)商行，為金融機(jī)構(gòu)如何開展合規(guī)管理體系建設(shè)以及通過合規(guī)管理提升合規(guī)管理水平提供了有益的借鑒。業(yè)績 | 大成成功輔導(dǎo)某銀行通過ISO 37301合規(guī)管理體系認(rèn)證

大成研究 | 陳立彤等：金融機(jī)構(gòu)為什么要貫標(biāo)ISO 37301合規(guī)管理體系標(biāo)準(zhǔn)

陳立彤律師作為ISO/TC 309中國注冊(cè)專家參與相關(guān)反洗錢標(biāo)準(zhǔn)制定。

林聲達(dá) 律師

大成上海辦公室律師，林聲達(dá)律師國內(nèi)某知名金融科技獨(dú)角獸集團(tuán)前法務(wù)副總監(jiān)，哥倫比亞大學(xué)法學(xué)碩士、華東政法大學(xué)法學(xué)學(xué)士，主要從事數(shù)據(jù)隱私合規(guī)、經(jīng)濟(jì)制裁與貿(mào)易管制合規(guī)。

林聲達(dá)律師將從金融科技工具適用、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)反洗錢相關(guān)的長臂管轄?wèi)?yīng)對(duì)角度與大家分享洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)。

朱帥 合伙人

大成上海辦公室合伙人。朱帥處理的業(yè)務(wù)包括合規(guī)與監(jiān)管、企業(yè)合規(guī)管理體系建設(shè)、多邊銀行制裁合規(guī)等。朱帥律師成功輔導(dǎo)某銀行通過ISO 37301合規(guī)管理體系認(rèn)證輔導(dǎo)項(xiàng)目，成為國內(nèi)首家通過ISO 37301認(rèn)證的農(nóng)商行，為金融機(jī)構(gòu)如何開展合規(guī)管理體系建設(shè)以及通過合規(guī)管理提升合規(guī)管理水平提供了有益的借鑒。業(yè)績 | 大成成功輔導(dǎo)某銀行通過ISO 37301合規(guī)管理體系認(rèn)證

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如果有任何問題，請(qǐng)致電團(tuán)隊(duì)電話13501872121（微信同號(hào)）