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亞馬遜歐洲站開啟針對本土賬號的大規(guī)模合規(guī)核查行動，此次風(fēng)控力度創(chuàng)下近年新高，不僅覆蓋英國、德國等傳統(tǒng)核心站點，羅馬尼亞、塞浦路斯等此前較少受重點關(guān)注的國家賬號亦未能幸免。
在 2025 年末，平臺已出現(xiàn) KYC 審核標準收緊及資金預(yù)留異常的苗頭，進入 1 月后核查范圍持續(xù)擴大，大量賣家中招，部分賬號被凍結(jié)資金規(guī)模已達數(shù)十萬歐元。
掃號風(fēng)波持續(xù)發(fā)酵
全類型賬號面臨合規(guī)核驗
這次的核查有明顯的擴散態(tài)勢：初期主要針對余額超 10 萬歐元、運營數(shù)月的成熟店鋪，如今注冊未滿 3 個月的新賬號及中小資金規(guī)模賬號均被全面納入，基本實現(xiàn)全類型本土賬號的覆蓋。
近期英國與北愛爾蘭站點也密集出現(xiàn)批量驗證及停用通知，關(guān)于賬號凍結(jié)、資金受限的討論持續(xù)升溫。
從后臺通知來看，平臺主要采取兩類處置方式：
一類是要求補充身份驗證文件并開放申訴入口，其中銀行認證函（CBL）的審核尤為嚴格，需為 180 天內(nèi)由銀行出具的官方信函，不僅要求抬頭標識清晰、簽章完整，賬戶持有人姓名、地址及賬號等信息需完整可核，且必須與公司名稱完全一致，第三方賬戶均不被認可。
另一類則是以違反平臺政策為由直接停用賬戶，僅提供有限的重新激活通道。
此次風(fēng)控新增 "mufus 關(guān)聯(lián)" 封號規(guī)則，與上年的賬號關(guān)聯(lián)封禁一樣！
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即多個賬號即便核心信息無關(guān)聯(lián)，只要使用相同或關(guān)聯(lián)的第三方地址（如海外倉、退貨地址），就可能被判定為違規(guī)關(guān)聯(lián)。
這類隱性關(guān)聯(lián)風(fēng)險因排查難度大，已成為不少賣家賬號被封的主要誘因。
目前多數(shù)提交申訴材料的賣家尚未收到審核結(jié)果，資金預(yù)留狀態(tài)直接導(dǎo)致廣告投放中斷、補貨計劃停滯，多賬號運營主體更面臨資金調(diào)度危機。
風(fēng)控邏輯迭代
從注冊真實到經(jīng)營實質(zhì)的深度穿透
此次風(fēng)控已經(jīng)從 "注冊真實性核驗" 向 "經(jīng)營實質(zhì)性核查" 的核心轉(zhuǎn)變，重點圍繞賬號主體、控制權(quán)歸屬、經(jīng)營鏈路及資金鏈條的一致性展開審查。
在審核反饋中發(fā)現(xiàn)，平臺提及與 SAP（賣家濫用預(yù)防團隊）相關(guān)的風(fēng)險提示，這意味著審核將更聚焦于主體真實性、控制權(quán)清晰度等關(guān)鍵維度，高風(fēng)險賬號的審核周期明顯延長，且核查標準更為細致。
銀行賬戶驗證成為此次風(fēng)控的核心門檻
亞馬遜明確要求銀行賬戶必須為公司自有，賬戶名稱與企業(yè)注冊名稱需完全匹配，第三方賬戶一律不予通過。
這一要求直接指向資金流向合規(guī)性，通過監(jiān)測回款環(huán)節(jié)穿透識別實際控制人，對依賴代理主體收款的賣家形成直接沖擊。
作為必備材料的 CBL 文件，并非普通銀行流水，其開具時效、格式規(guī)范及信息完整性均有嚴格標準，未開設(shè)實體對公賬戶的賣家面臨材料缺失困境。
或是本土公司法人失聯(lián)、不配合完成材料的配備，賬戶只能說難了！
高風(fēng)險群體類型
合規(guī)應(yīng)對策略
現(xiàn)在有五類賣家是重點排查的對象，賬號凍結(jié)風(fēng)險會高于其他群體：
使用代理注冊地址的企業(yè)
賬戶信息不完整或頻繁變更的主體
運營團隊與注冊主體不一致的賣家
資金流水存在異常波動的賬號
歷史績效表現(xiàn)不佳的店鋪
面對持續(xù)升級的風(fēng)控壓力，可從下幾方面推進合規(guī)機制：
立即開展全面自查
重點梳理銀行賬戶與企業(yè)主體的匹配性、經(jīng)營鏈路的連貫性，以及第三方地址的關(guān)聯(lián)風(fēng)險，提前籌備符合標準的 CBL 文件及主體證明材料。
提前做足準備
對于使用本土賬號的賣家，現(xiàn)在就應(yīng)該聯(lián)系法人做好資料的準備，例如CBL文件等其他審核材料！
對已觸發(fā)審核的賬號
通過官方申訴通道提交完整材料，同步留存訂單憑證、資金流水等輔助證明，提高申訴通過率。
持續(xù)關(guān)注歐盟監(jiān)管動態(tài)
尤其是 VAT、反洗錢等相關(guān)政策調(diào)整，避免因政策疏漏引發(fā)二次風(fēng)險。
2026 年的歐洲站風(fēng)控升級，本質(zhì)上是跨境電商行業(yè)合規(guī)化進程的必然階段。隨著平臺與監(jiān)管機構(gòu)的數(shù)據(jù)協(xié)同不斷深化，真實經(jīng)營、合規(guī)運營已從 "加分項" 轉(zhuǎn)變?yōu)橘u家的 "生存底線"。
唯有主動擁抱合規(guī)要求，提前布局風(fēng)險防控，才能在市場波動中實現(xiàn)穩(wěn)健發(fā)展。
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