當前，我國已成為全球第二大資產和財富管理市場，中等收入群體超過4億人。伴隨經濟高質量發(fā)展與居民財富的持續(xù)積累，財富管理需求正從單一的保值增值，向涵蓋養(yǎng)老規(guī)劃、子女教育、財富傳承、風險隔離等多元目標演進，呈現(xiàn)出多元化、專業(yè)化與精細化趨勢。與此同時，資本市場改革穩(wěn)步推進、金融產品日益豐富，投資者對資產配置的科學性、服務體驗的綜合性與長期性提出了更高要求，推動財富管理行業(yè)從“產品驅動”向“客戶需求驅動”深刻轉型，邁向以專業(yè)信任和深度服務為核心的高質量發(fā)展新階段。
五礦信托自2010年成立以來，始終堅持以客戶為中心，組建專業(yè)財富管理團隊，致力于為個人與企業(yè)客戶提供定制化、高品質的財富管理服務。依托公司多元產品矩陣和專業(yè)投研能力，財富管理團隊構建“1+N”服務體系，在為客戶匹配專屬財富顧問的同時，整合投研團隊、客服團隊、增值服務團隊，為客戶的資產配置和美好生活提供支撐。
服務信托為基
以制度優(yōu)勢守護萬家燈火
2023年《中國銀保監(jiān)會關于規(guī)范信托公司信托業(yè)務分類有關事項的通知》落地，推動行業(yè)向資產服務信托、資產管理信托、公益慈善信托三大板塊縱深發(fā)展，信托業(yè)邁入回歸本源、深化轉型的新時期。
五礦信托財富管理團隊深入學習信托三分類新規(guī)要求，洞察數(shù)萬名客戶的差異化需求，發(fā)現(xiàn)客戶在個人養(yǎng)老、子女教育、隔代傳承等方面普遍存在財富風險隔離，以及上學、就業(yè)、婚配、生子、養(yǎng)老醫(yī)療等多場景財富指定分配訴求。團隊秉承“問題導向”的工作思維和“精益求精”的品質堅守，充分發(fā)揮信托制度優(yōu)勢，設計“一站式”家庭財富管理賬戶，實現(xiàn)集全市場資產配置服務、靈活財富分配安排、跨周期財富規(guī)劃、稀缺增值權益體驗為一體的定制化解決方案。五礦信托推出“嘉合家庭服務信托”，寓意“吾家好合”，以“家和萬事興”為文化內核，守護萬家燈火。自成立以來，嘉合家庭服務信托累計成立729單，累計受托金額近20億元（數(shù)據(jù)截至2025年12月31日）。
財富管理團隊持續(xù)優(yōu)化產品設計，創(chuàng)新性地將現(xiàn)金、金融產品等多元財產類型納入受托管理范疇，實現(xiàn)了對客戶資產的整合管理與傳承安排。同時，團隊不斷拓展“財富+”增值服務生態(tài)，涵蓋醫(yī)療養(yǎng)老、子女教育、品質出行等領域，真正實現(xiàn)對客戶品質生活的全方位守護。
資產配置為引領
以專業(yè)能力構建財富管理生態(tài)
五礦信托財富管理團隊持續(xù)深化對高凈值人群的投資趨勢研究，洞察客戶需求變化，探索精細化服務路徑，聯(lián)合清華大學五道口金融學院資產管理研究中心發(fā)布《高凈值人群投資行為報告》，引導投資人關注科學資產配置對穿越周期和市場波動的意義，克服非理性行為偏差對財富效應的弱化。五礦信托積極參與中國信托業(yè)協(xié)會《以賬戶為核心的財富管理服務信托研究》課題研究，深入剖析信托本源功能，探究新時期建設受托人文化、提升受托服務能力的方法和路徑，積極為信托業(yè)高質量發(fā)展貢獻力量。
在公司凈值化轉型、產品結構不斷優(yōu)化的背景下，財富管理團隊從客戶視角出發(fā)，與公司固定收益團隊、產品與資產配置團隊深入?yún)f(xié)作，基于客戶偏好優(yōu)化產品線布局。同時，團隊以專業(yè)的財富管理能力，為客戶科學配置凈值型產品，幫助客戶在資產管理行業(yè)限非標、破剛兌的轉型重塑期，實現(xiàn)財富結構的穩(wěn)健優(yōu)化。
財富管理團隊堅定踐行“投研先行”理念，與公司產品與資產配置團隊、科技團隊共同打造并全面推行資產配置系統(tǒng)，以此作為客戶服務的核心工具，驅動業(yè)務模式從“產品銷售”向“客戶全生命周期服務”深度轉型。
數(shù)字運營為擎
以科技賦能重塑服務體驗
在夯實專業(yè)能力的同時，五礦信托財富管理團隊持續(xù)升級增值服務體驗。
財富管理團隊聯(lián)合科技團隊自主研發(fā)“云店”小程序平臺，通過“總部標準化輸出+區(qū)域特色化運營”的雙軌機制，實現(xiàn)服務品質統(tǒng)一與區(qū)域靈活創(chuàng)新的高效協(xié)同。各區(qū)域團隊依托屬地資源，策劃開展豐富多彩、具有地方特色的客戶活動。截至2025年底，已通過云店服務過半交易客戶，在三季度達到云店上線以來的新高64.3%，有效拓展了服務半徑，深化了客戶鏈接。
以“云店”為載體，團隊聚焦客戶資產配置與家庭財富管理需求，推動服務精細化與線上線下融合，通過稀缺資訊、專業(yè)沙龍與線上權益等增值服務內容持續(xù)優(yōu)化客戶體驗。
立足新征程，財富管理團隊將始終踐行金融工作的人民性，通過長期、科學的財富規(guī)劃，滿足客戶全生命周期多元化財富管理需求，助力實現(xiàn)穿越周期的財富價值。同時，團隊將積極發(fā)揮金融服務的社會價值，通過倡導長期投資、普及服務信托，引導“耐心資本”支持實體經濟，服務中國五礦主責主業(yè)，為培育新質生產力、建設現(xiàn)代化產業(yè)體系提供可持續(xù)金融動力，在中國式現(xiàn)代化進程中貢獻信托智慧與力量。
