案例背景
2024年秋季廣交會期間，深圳某公司接待了一位自稱德國慕尼黑知名零售集團亞太區(qū)采購經(jīng)理的Mark。對方當(dāng)場表達(dá)大額采購意向，首批訂單金額約200萬元，并承諾后續(xù)持續(xù)返單。
展會后通過郵件溝通合作細(xì)節(jié)，Mark提出將貨物直發(fā)阿聯(lián)酋迪拜杰貝阿里港，理由是“中東市場緊急，分倉收貨可縮短交付周期”；同時要求采用100% OA 45天的支付方式，稱此為“集團常規(guī)賒銷模式”。
深圳公司雖有合作意愿，但仍保持謹(jǐn)慎，未立即簽約，并委托專業(yè)機構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險評估。
風(fēng)險揭示
經(jīng)專業(yè)機構(gòu)加急調(diào)取德國公司企業(yè)信用報告并實地核查，發(fā)現(xiàn)多項信息與Mark所述嚴(yán)重不符，存在明顯欺詐跡象：
身份存疑
德國公司客服確認(rèn)，其并無“亞太區(qū)采購經(jīng)理”崗位，且明確規(guī)定員工必須使用企業(yè)域名郵箱聯(lián)系業(yè)務(wù)。而Mark使用的是Gmail免費郵箱，屬外貿(mào)欺詐高危信號。
業(yè)務(wù)不匹配
德國公司主營業(yè)務(wù)為歐洲本土建材零售，未布局中東市場。而Mark擬采購的產(chǎn)品為智能設(shè)備，與其實際經(jīng)營范圍完全不符。
貿(mào)易模式異常
該公司常規(guī)合作均采用信用證付款，從無全額賒銷先例。此外，其進(jìn)口貨物均直達(dá)德國本土港口，無任何委托第三方中轉(zhuǎn)收貨的記錄。迪拜杰貝阿里港系外貿(mào)詐騙高發(fā)中轉(zhuǎn)地，此舉極不尋常。
存在被冒名歷史
德國公司信用評級為A級，資信良好，無不良記錄。正因如此，易成為不法分子冒用對象。近年來，多家歐洲知名企業(yè)均曾遭遇類似冒名行為。
結(jié)果與建議
綜合分析后，風(fēng)控機構(gòu)建議深圳公司暫停交易。隨后，當(dāng)深圳公司提出質(zhì)疑時，對方立即失聯(lián)。由于及時識別風(fēng)險，深圳公司成功避免了重大經(jīng)濟損失。
